网贷之星 保险 人寿保险怎样买

人寿保险怎样买

人寿保险怎样买

人寿保险产品怎么买:

<传统渠道>

第一步:代理人认真了解客户现有保障、需求缺口和财务预算等信息;结合实际情况为客户设计个人及家庭保障方案。

第二步:代理人向客户出示相关资料,如实介绍公司经营状况并讲解保障计划的详细内容。

第三步:客户在了解后自愿确认投保方案,填写申请书,如实告知自己的健康、财务状况等相关信息,并签字确认计划建议书,凭此向保险公司书面提出邀约申请。

第四步:保险公司预收保费并同时根据客户提供的信息进行核保。

人寿保险怎么买?特别说明一:

1、预收保费:

(1)原则上保险公司只通过银行划账的方式收取保费,业务人员不经手现金的管理政策可以充分保障客户的财务安全。

(2)如果最终不能如愿承保,保费可如数划还给客户。

(3)预收保费至正式承保期间,公司承担客户的意外风险保障,避免纠纷。

2、核保结果:保险公司根据客户提供的信息可能提出如下核保意见:

(1)正常承保;

(2)调查客户既往病史纪录或安排免费体检

(3)进行财务或生活情况调查;

然后根据以上调研结论作出正常承保、延期承保、加费承保、免除部分责任后承保、拒绝承保等决定。

3、保单承保后,代理人及时递送正本保单合同,并请客户亲自签收。

4、公司对每个客户进行电话回访,核对相关信息,进一步说明产品内容,避免代理人误导客户的情况发生。

特别说明二:客户在签收保单之后,如果在10天之内有什么不满意可以无条件撤销,公司将会退还全额的保费,如果在10天以后,才决定需要退保,那就需要支付一定的保费。

5、合同正式成立后,客户有权利通过电话、网络、委托代理人代办等方式对保单信息进行变更或咨询状态,并应尽量按时缴纳续期保费;代理人有义务为客户提供咨询、保全、理赔、提示缴费等服务。

现代化渠道

一.电话销售,拨打保险公司电话,通过电话中一对一的客户经理讲解,电话办理.

以平安保险为例子:1.拨打95511转4转3转4报出842429进入人寿保险直通客服中心,

2.报出自己想购买的险种

3.电话操作授权:

1<进入语音系统>2<输入卡号后4位>3<询问是否同意参加>

扣费成功后,意外险即时生效,重疾险有等待期.

4.2到3个工作日配送保单.

二.官网自行购买,了解清楚自己意愿,直接登录官网搜索自己想要的险种.搜索到之后保费测算,然后在线支付,一般都支持网银和支付宝



手机上买人寿保险的流程如下:

1、下载保险公司的APP,或关注保险公司的微信公众号;

2、注册账号;

3、在保险产品的详情页面找到自己需要购买的保险产品;

4、简单填写投保人信息、被保险人信息;

5、进行健康告知;

6、填写投保人、被保险人、受益人的详细信息;

7、支付保费。

目前,由于保险公司还和很多第三方机构进行了合作,所以除了可以在保险公司的微信公众号以及APP上购买保险产品以外,也可以在第三方机构的微信公众号和APP上购买保险产品。

品牌型号:苹果 11&&华为 P40

系统版本:iOS 14.2&&EMUI10.1.0

软件版本:爱奇艺 11.11.0&&爱奇艺 11.9.5

文章来源:网贷之星

文章标题:人寿保险怎样买

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