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江苏舜昊金融旗下P2P平台涉嫌自融及虚假标

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发表于 2018-1-12 14:15:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
网贷曝光
曝光名称: 江苏舜昊金融
曝光网址: www.shunhaojinrong.com
曝光原因: 涉嫌自融及
江苏舜昊金融旗下P2P平台涉嫌自融及虚假标
来源: 2017-11-21 06:18:04
《江苏舜昊金融旗下P2P平台涉嫌自融及虚假标 精选一
本报讯(记者王玉兵)名为私募基 金产品,却打着公开募集的旗号,名为投资,实则有为自己融资的嫌疑。近日,江苏舜昊金融信息服务有限公司(下称“舜昊金融”)发行的“舜昊国际汽车文化广 场基金计划”产品遭投资者的质疑。这款产品的融资方为江苏舜之昊房地产投资有限公司(下称“舜昊地产”),资金投向位于南京市栖霞区仙尧路15号的“舜昊 国际汽车文化广场”,规模为1亿元,投资金额10万起,到300万以及以上不等,年化收益10.5%到15%不等。
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“左手操盘项目,右手管理基金”?
记者通过查询全国企业信用信息公示系统了解到,舜昊金融和舜昊地产的股东竟然是一样的,同为黄荣和南京舜昊企业管理有限公司。这也意味着舜昊集团旗下的舜 昊金融是在为舜昊集团旗下的舜昊地产进行融资,亦即“左手操盘项目,右手管理基金”,是典型的私募基金管理公司“自融”型产品。一直以来,由于同时身兼 项目提供者和基金管理者双重身份,类似开发商设立基金来投资自有项目的模式,备受业内质疑。
业内人士认为,在基金产品中,管理方与融资方存在关联关系的情形并不少见,虽然在法律层面上,这样操作并不违法,但如果基金管理方不能做到独立,必然存在道德风险,很难对投资人尽责。
不仅如此,舜昊金融在产品宣传过程中还存在夸大宣传的嫌疑,引起了投资者的质疑和不满。
夸大宣传 项目尚未立项
5月16日, 记者以投资者的身份来到位于南京市中山路新华大厦44楼的舜昊金融的总部。工作人员胡女士向记者介绍:舜昊集团公司分2块,舜昊地产车业和舜昊金融,舜昊 地产在南京栖霞区仙尧路15号,已经签订了投资意向合同,目前这块地已通过规划局审批,这2个月估计能拿到地。舜昊金融主要线下就是私募基金用于这个地产 开发,线上还有P2P平台,主要做汽车抵押贷款。私募基金的时间比较长,起投是10万,要是5万的话可以2个人凑一份,年化收益差不多是12%,我们签的 是债权合同,投资人不会承担任何风险,到期会给利息。投资人的钱放在这里,是我们舜昊欠他们的钱,不是入股,就算投资失败也和投资人没有关系,不影响本金 和利息。
“10 万元起投”这一说法也在舜昊金融镇江分公司的业务经理口中得到印证,记者致电舜昊金融镇江分公司某业务经理了解情况。该经理表示,现在我们都是10万起 投,合同直接和我们公司签,钱款刷POS机到我公司账户就可以了,早投资早受益,镇江分公司从去年年底开始营业,每月的业绩在100-200万,涉及投资 者10多人,泰州和南通等其他分公司估计也和我们差不多。南京等大的分公司每月业绩能达到1000多万。记者提出疑问:作为私募基金合格投资者,要不要提 供个人的财产和收入状况?该经理表示,不需要,只要来投钱就可以了,其他都不需要。
随后记者按照工商注册信息,分别来到了舜昊金融泰州分公司和南通分公司,竟然发现这2家分公司都是大门紧锁,记者从周边商户口中得知,泰州分公司从年初开始就没人了,南通分公司也已经有2个多月没有开门了。
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5月16日,记者又来到南京市栖霞区行政服务中心规划分局,经工作人员在内部信息系统查询,并未找到“舜昊国际汽车文化广场”项目资料,按照舜昊金融宣传的项目地址:南京市栖霞区仙尧路15号也未找到该项目。
质疑:旗下P2P平台涉嫌自融和虚假标的
记者还发现,舜昊金融旗下的P2P平台C舜昊信易贷也存在明显问题,在该平台发布的多个标的“车商贷”系列,涉及2家借款企业,一家为南京舜昊企业管理 有限公司,一家为南京凡滴汽车租赁有限公司。前文已提到,南京舜昊企业管理有限公司正是舜昊金融和舜昊地产的股东之一,这在P2P行业属于标准的“自 融”。而另一家借款企业南京凡滴汽车租赁有限公司的注册地为:南京市中山科技园科创路9号A11栋1076,记者来到该地址,并没有发现发现该公司的踪 迹。
5月17日,就舜昊金融存在的上述问题,记者来到了南京市中山路新华大厦44楼C舜昊集团总部所在地,采访了舜昊金融的具体负责人,即中国基金业协会公示的该基金公司风控高管的刘辰凌。
记者:作为舜昊金融的具体负责人,请问目前有多少人参与投资,募集了多少资金?
刘:这个具体不太清楚。
记者:该基金具体托管银行是哪家?
刘:好像是工行吧,具体哪家不太清楚。
记者:业务员拉业务时宣称保证收益,且有担保,请问该基金如何保证收益?有没有担保方?
刘:我们不保证收益,也不做承诺,至于你说的那是业务员的个人行为。
记者:私募基金对于投资者和投资金额有严格的要求,为何宣传册上会有50万和10万的投资金额?记者调查时,为什么针对不特定对象(记者)宣传?
刘:那是以前,现在我们都要求投资额度100万以上,而且只要来投资了,对我们来说就是特定对象。
记者:舜昊企业管理有限公司是不是在舜昊信易贷平台上发标融资,是否存在自融?南京凡滴汽车租赁有限公司发的标的是他们自己发布的吗?
刘:舜昊企业管理有限公司和舜昊金融没有任何关系。凡滴公司的车辆证件都在我们这里,确实是他们自己借款的。
虽然舜昊金融的刘总否认该公司实际经营中存在的上述问题,但难以自圆其说。而身为该私募基金的风控主要负责人,竟然对运营数据一无所知,甚至托管银行都搞不清是哪家,让人不得不质疑其专业性和基金运行的独立性。
对于该公司的操作行为将如何规范,希望相关职能部门重视并监管。事态发展 如何 ,本报将继续关注。
小贴士:
私募基金与非法集资的区别
1.募集方式:私募企业只能采取非公开的方式募集,不得公开宣传、公开推介,而非法集资惯常采用公开宣传、推介的方式引诱投资人投资。
2.募集对象:私募基金仅面向特定对象,投资者是具有风险识别和承受能力的机构或个人。而非法集资主要面向社会公众。
3.投资额最低标准:私募基金机构投资下限1000万元人民币,自然人投资下限200万元人民币。而非法集资不设投资门槛,所谓“来者不拒”。
4.风险承担方式:私募基金的募集人与投资人是利益风险共同体,募集人必须向投资人充分揭示投资风险,不得承诺固定回报。而非法集资的募集人往往千方百计规避风险提示,向投资人许诺高额利息或固定收益回报以诱使投资人出资。
5.投资人数:股份制基金投资者人数不得超过200人,公司制和合伙制不得超过50人。而非法集资的投资者人数没有上限,涉案人数达到数万人的不占少数。(华声晨报)
《江苏舜昊金融旗下P2P平台涉嫌自融及虚假标》 精选二
当代商报(记者 王海峰)投资、理财活动属于金融行为,在目前金融行业分业监管的格局下,各行业之间的监管空白地带往往就是非法集资集中爆发区。然而,不少没有投资经验的准金融和非金融机构打着“投资咨询”“财务咨询”和“资产管理”的旗号,从事各种类金融活动,对他们却没有严格的监管,或者干脆没有准入门槛、监管规则,风险可想而知。
近日,有读者曝料称:以卖股权、私募基金、大宗商品交易投资等固定理财项目公开招揽市民投资,在全国各地区拥有多家分公司的江苏义达腾金融信息服务有限公司 (以下简称:义达集团),仍然通过业务员在人口密集的街道公开向不特定人群发放公司理财宣传单页募集资金。
四处揽客 低门槛吸金
根据爆料人的反映,记者在走访该集团的南京、常州等地区公司时发现业务员均在向不特定对象发放宣传单页。
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在常州九州环宇广场附近义达集团理财师夏经理向记者发送一份理财单页并推荐该公司理财模式,收益列表标注有:起投金额2-100万元,投资期限为3个月,收益率8%:投资期限为6个月,收益率为9%;投资期限为12个月,收益率为11.8-16%;投资期限为24个月,收益率为12.8-18%。同时宣称:“公司是一家挂牌上市、拥有私募基金牌照的金融集团公司。集团主要经营纯生态绿色食品、旅游度假山庄建设、新能源开发、金融信息服务(帮助企业挂牌上市、股权融资分配、项目投资及管理),集团旗下有4家子公司及遍布各地的分公司。”
在南京新街口友谊广场附近记者同样发现三三两两的义达集团业务员向过往的人群放送公司理财宣传单页。
记者在国家企业信用信息公示系统查询得知,以姚洪名义先后注册的公司有江苏义达腾金融信息服务有限公司、南京义达生态农业科技有限公司、江苏义达新能源科技股份有限公司、中悦融汇(北京)投资基金管理有限公司、江苏义达鸿基大宗商品交易中心有限公司等机构。而公司对外宣称义达集团在国家企业信用信息公示系统查询并未查询到相关登记信息。
对于义达集团向不特定人群发送理财宣传单页,姚洪董事长向记者回应称:这种方式推销产品确实不符合法律规定,我们有的业务员是新来到公司入职,文化学历不高,可能是为了业绩吧!集团目前在整改,到7、8月份就不会出现这样的情况。
根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。表现为,第一未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。第二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。第三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。第四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
扯大旗作虎皮 私募基金牌照查无记录
义达集团常州分公司理财经理向记者提供的一份义达资本2017拟上市公司定增融资协议书(投资咨询与服务协议),并宣称:公司是和九鼎投资合作,投资人的资金是投资大慧九鼎股权投资基金项目。九鼎集团在私募行业很有名气,你们投资人的资金是很安全。而且我们集团公司也是获得中国证券投资基金业协会颁发的私募投资基金管理人牌照,具备开展私募基金产品资质。这个项目起投资金为2万元,收益是按月返还。
记者询问私募资金有没有银行托管时,该理财经理表示:投资人的资金是直接刷卡到我们公司帐户,然后由公司统一将资金再转到九鼎投资公司。
为了核实该基金项目的真实性,记者电话联系了昆吾九鼎投资控股股份有限公司(九鼎投资),九鼎投资工作人员向记者回复称:公司从未与义达集团(江苏义达腾金融信息服务有限公司)签订过相关合作协议,也从未授权该公司代销基金产品。
在公司荣誉栏的墙壁上,记者看到了中国证券投资基金业协会颁发的私募投资基金管理人登记证明,登记编号:P1010660;管理人名称:江苏义达腾金融信息服务有限公司;组织机构代码:30275289-X;法定代表人:姚洪;注册地:江苏南京市秦淮区正洪街18号14层ABC座;登记日期:2015年04月15日。该经理告诉记者:我们是国家备案的正规公司,在中国证券投资基金业协会官网上可以查询的公司相关备案信息。
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现场记者拿手机进行查询,结果是没用相关记录。
而另一位理财经理表示:我们之前在协会官网可以查询到相关信息,现在具体情况不知道,可能网站出故障了。
义达集团以九鼎投资名义违法销售所谓的“私募基金产品”,姚洪董事长在接受记者采访时表示:集团公司的股东有参与九鼎投资的部分项目,只是以股东个人名义参与的,公司没用与九鼎投资签订合作协议。
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关于短期投资如何兑付投资人的收益,姚洪董事长称:投资人投的短期产品,公司在短期内是不可能实现利润的,我们会根据资金情况,用后面投资人钱来补充前面投资人的收益,当然了公司每个月都有资金进来,公司会循环合理利用好资金去争取最大利润来覆盖投资人收益。
记者向姚洪董事长核实私募投资基金管理人牌照为何查询不到时,姚洪董事长的回复有点含糊其辞。
业内人士指出:高息引诱,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众,往往许诺投资者以奖励、利润分红等形式给予高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后集资人的钱兑现先前的本息,玩的是击鼓传花的游戏,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。要么无可持续经营能力,资金链断裂是迟早的事。
名为公司庆典 实为变相归集资金
记者在义达集团苏州分公司庆典现场了解到,参加庆典活动中老年人分别来自各分公司招揽过来的投资人。活动期间推出的义达鸿基项目,大屏幕显示投资服务申请表:项目名称:鸿基项目;投资期限:一年;投资金额:5万元;固定年化收益率12%;浮动分红:1%;年总收益:6500元;月收益:541.67元;日收益:18.06元;投资金额:11万元;固定年化收益率12%;浮动分红:3%;年总收益:16500元;月收益:1375元;日收益:45.83元;投资金额:21万元;固定年化收益率12%;浮动分红:4%;年总收益:33600元;月收益:2800元;日收益:93.33元;投资金额:51万元;固定年化收益率12%;浮动分红:5%;年总收益:86700元;月收益:7225元;日收益:240.83元;投资金额:101万元;固定年化收益率12%;浮动分红:8%;年总收益:20.2万元;月收益:16833.33元;日收益:561.11元,公司高管人员在现场表示:此项目为公司直接操盘,投资人的本金绝对有保障,另外公司还赠送分红给投资人,让活动高潮迭起。各分公司业务员穿梭在投资人的桌边,极力劝说参会人员现场投资,并称签约投资的客户均有礼品相送。
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记者在活动现场得知,该项目为投资大宗商品交易平台项目,投资人的资金是通过POS机进行刷卡,小票显示商户名称:南京义达生态农业科技有限公司;交易类型:消费。
针对义达集团投资大宗商品项目涉嫌非法吸收资金一事,姚洪董事长声称:投资人的资金2016年是进入公司的帐户,2017年投资人的资金没用进入公司帐户。投资人在大宗商品平台是开设独立的帐号,进入公司帐户,是公司为投资人进行担保的。
记者在活动现场得到的投资鸿基大宗商品的刷卡小票时间是2017年03月23日,姚洪董事长对鸿基大宗商品项目资金去向说法自相矛盾。
行业专家表示:大宗商品现货电子交易场所已成为涉嫌非法集资风险高发区,有的现货电子交易所通过授权服务机构及网络平台将某些业务包装成理财产品向社会公众出售,承诺较高的固定年化收益率,涉嫌非法集资。区别合法正规平台与不法、不正规平台,主要从这几方面来鉴别:
一看是否有政府正规批文。投资者区分真假平台,关键标准之一是看是否拥有省级人民政府或国务院清理整顿联席会议办公室的批文。大宗商品交易中心的批文一般都是省级人民政府批准成立,省级金融主管部门(省金融办)监管。若无批文,或拿着工商局、经信委、发改委的批文,投资时就要小心注意。
二看营业执照的经营范围。不少黑平台以投资公司、贸易公司名义进行工商登记,并没有从事现货交易的资质。
三看资金安全是否有保障。资银是否由银行等第三方存管,绝对不是一般的银商通、银联、委托代扣等。
四看能否做到资金实时到账,随时控制资金进出,转进转出不产生任何手续费。
五看交易软件是否可信。一般正规的平台均有模拟盘,方便投资者进行模拟操作。投资者也可据此更好地比对,考察其交易软件是否存在恶意操作价格、控制客户出入金等不法情况。规范的交易软件应通过国家对信息系统安全等级保护的认证,客户可以透明操作,不受外力影响。同时,交易系统是个封闭系统,禁止任何未经授权的第三方系统接入。
六看客户是否独立操作。正规的交易所和经纪公司会严禁为客户进行交易方面的操作,不应出现员工越俎代庖的现象。投资顾问只是给出一个策略,无权进行交易。
本报提醒广大投资者,投资需谨慎,以防上当受骗! 为此,将继续跟踪调查报道。
《江苏舜昊金融旗下P2P平台涉嫌自融及虚假标》 精选三
向大量非合格投资者推销未经备案的基金产品,且承诺保本及高达16%~18%的年收益率、疯狂吸金超过38亿元。
深圳同盈股权投资基金管理有限公司(以下简称“同盈基金”)今年8月初开始,相继被重庆、江苏、深圳等地警方以“涉嫌非法吸收公众存款罪”立案侦查。该公司负责人谢争江及相关高管亦被采取强制措施。
中国证监会深圳监管局在将案件材料移交到深圳经侦前已查明,同盈基金设立的近20个基金产品中,仅有4个产品进行了备案登记。
《中国经营报》记者得到的最新信息是,重庆、吉林、河北、江苏、广州及成都等地投资人已在筹备成立债权委员会,拟对同盈基金提出破产清算请求,以挽回投资损失。
值得注意的是,同盈基金的产品总能和上市公司攀上“亲戚”。比如,谢争江控制的“新疆华大(谷业科技有限公司)”愣是与华大基因(300676.SZ)扯上“股东”关系,锦江股份(600754.SH)旗下的铂涛集团也被同盈基金拉进了“朋友圈”。
累计发行20只产品
据了解,投资者在成立债权委员会的同时,陆续有投资者以同盈基金涉嫌合同诈骗等名义向当地警方报案。在此之前,已有投资者向江苏、重庆等地警方报案。
江苏苏州姑苏公安分局观前派出所8月20日发出的公告称,同盈基金向社会不特定对象吸收资金,并承诺在一定期限内还付本息,严重扰乱金融秩序。而深圳警方以“涉嫌非法吸收公众存款罪”对同盈基金负责人谢争江及有关高管采取了强制措施,谢争江目前已被取保候审。
而关于同盈基金案发的原因,谢争江之前在同盈基金官网发过一封告投资者公开信。称自2016年8月起,不断有投资者要求提前赎回本金。到今年9月,同盈基金宣布资金链断裂。
公开信称,因产品“静港基金”“影视基金”和“红石纳米基金”等自营项目发生了严重亏损,无法获得预期投资收益,也就不能按期赎回基金份额并向投资者给付收益。
记者了解到,同盈基金相关账户目前已被警方冻结,深圳警方已委托第三方机构对其资产进行审计,之后将向检察机关提交案件材料,但债权登记事项还未进行。同盈基金办公场所并没有被贴上封条,有部分工作人员仍在现场办公。
同盈基金官网信息显示,该公司成立于2005年7月,注册资本1亿元,经营范围包括发起基金、管理基金、理财顾问等,累计发行了近20个基金产品,投资项目涉及金融服务、能源管理、节能减排等。
警方向投资者提供的信息是,同盈基金涉案金额达38亿元。而多名投资者在自发组织调查后认为,同盈基金自2014年初至案发时募集了70亿元左右,保守测算也超过50亿元。
8成产品未备案
这些巨量资金是怎么募得的?据投资者提供的投资协议等资料显示,同盈基金在全国各地先后设立30多家分支机构并授权众多“代理商”销售其各类基金产品,而销售人员则利用银行、证券及保险等机构职员“飞单”撬走其公司的高净值客户。
有投资者称,在最高达到募集资金额度50%的高额返点诱惑下,同盈基金及其销售人员的手段五花八门,甚至还在其招募说明书声称是某上市公司的股东,以此迷惑投资人。
“同盈基金的项目负责人还带我们到华大基因总部参观,说同盈是这家公司的股东。”广州投资者许杰表示,出于对“老牌基金公司”及“上市公司股东”身份的信任,他先后投入400多万元认购同盈基金的产品。
许杰提供的一份《委托投资协议》显示,2016年2月24日,同盈基金发起设立规模为2亿元的“现代科技农业投资基金二期”基金产品(监管机构查明此产品未备案),所募资金“将定向投资于新疆华大谷业科技有限公司二期谷子种植基地”。
许杰委托投资(购买基金份额)的金额为200万元,委托期限自2016年3月20日至2017年3月19日,到期赎回的基金份额及预期收益合计为216.2万元。但产品到期后,他没能如期收回投资本金和收益。
许杰说,基于对向其介绍产品的上海某股份制银行广州某支行职员钱某的信任及16%~18%高收益率的诱惑、且同盈基金给了保本及保障收益的承诺,他先期投资了100万元,到期准时获得收益金后又追加了投资。
成都投资者吴萍(化名)、江苏扬州投资者薛松(化名)等人向记者讲述的投资经历与许杰相似。据称,他们均是在保险、证券、银行等机构的职员的鼓动下,通过退保、提前赎回理财产品等方式将资金集中投向同盈基金的相关产品,谁知踩中“地雷”。
中国证监会深圳监管局查明,同盈基金发行的基金产品中只有“汽车尾汽检测基金”“同盈华泰”“华盈同盛”及“同盈立”等四个产品进行了备案,而前面提到的“金砖股权基金”等诸多产品均未通过备案。
投资者提供的调查材料显示,同盈基金与投资者签订委托投资的合同累计超过5000份,约有3600余人参与了认购,大多数人的认购额不足一万元。
与谢争江面谈过赎回事宜的江苏投资者姚烨(化名)称,投资者并没有得到其投资基金项目的净值信息,多数项目超募资金用途不明。投资者质疑称,有部分资金投向了同盈基金或谢争江控制的公司,另有项目并没有实际运营,而有些项目纯粹是以“造血(兑付)”为名非法设立的“圈钱”项目。
多起“被执行人”案件压身
据了解,深圳证监局已将同盈基金涉嫌非法吸收公众存款等犯罪线索移交给深圳经侦。投资者从深圳警方得到的信息是,警方在年底前会将案件材料提交到检察机关,随后将对同盈基金及谢争江等人提起公诉。
不过,记者试图联系办案警官证实上述说法,但对方没有接听记者电话。
记者通过天眼查平台查询到,同盈基金还是数十起“民间借贷纠纷”案件的被告,另有近50起作为“被执行人”的案件压身。因多数被执行案件“全部未履行”,同盈基金还被深圳市中级人民法院列为“失信”被执行人。
案件信息表明,多名投资者在其购买的基金份额到期无法赎回后,在2016年初将之前《委托投资协议》约定的到期应获得的投资本金及预期收益额变更为同盈基金向投资者的等额借款,双方由委托投资关系变更为“民间借贷”关系。
许杰表示,“借款”到期后,同盈基金仍无法偿还,又在今年3月前后说服他们续签了补充协议,约定分三年时间还款。但此时更多投资者已不再信任同盈基金。许杰等投资人称,他们强烈要求同盈基金履约,如因资不抵债而无法履约,则按有关法规需要对同盈基金进行破产清算。
不过,同盈基金非但没有申请破产清算的计划,还在尝试各种“解债”方案。记者在其官网见到共有三项解债方案,最新方案公布日期是10月23日。此方案大致内容是,同盈基金与一家第三方机构合作推出“实物”解债方式,投资者以“优惠价”得到与期投资总额相当的“新疆小米”等实物。
而之前的两个方案是,投资者需要接受珠宝、古玩或房产、汽车等实物。姚烨称,她不可能将其投资的400万元换成“小米”来“解债”,况且方案中5公斤装的小米优惠后价格仍高达380多元,且不论是否“物有所值”,作为普通人士又有几个人吃得起近40元/斤的小米?
“不管是转民间借贷,还是提供各种解债方案,这都是同盈基金迷惑我们的‘套路’,谢争江是想拖延时间为自己‘解套’。”姚烨说,同盈基金的相关资产目前已被公安机关冻结,在警方公布资产清查结果之前,他们并不知道同盈基金及谢争江的资产是否已经转移。
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本报记者 王俊仙 冯樱子 南京、北京报道
8月20日,苏州姑苏公安分局观前派出所一则《关于深圳同盈股权投资基金管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案》的公告,引爆了背后数十亿非法集资的雷。
早在2016年9月,深圳同盈股权投资基金管理有限公司(下称“同盈基金”)就宣布资金链断裂,出现严重的兑付问题,因此同盈基金向投资人提出延期兑付、分期赎回,甚至以物抵债,而用来抵债的有车、珠宝、红酒、红木家具等。但有投资人告诉《华夏时报》记者,与同盈基金签订的《基金分期赎回协议》存在未执行情况。
《华夏时报》记者在中基协网站查到同盈基金备案信息,其机构类型为私募股权、创业投资基金管理人。但其基金募资对象、方式、资金用途等多处涉嫌违规。不禁让人怀疑,这是不是又是一出披着PE外衣的“庞氏骗局”?
从延期兑付到红酒抵债
本报记者了解到,这些投资人很多是通过保险公司业务员、证券公司客户经理和同盈基金“搭上线”的,一位南京投资人几乎经历了同盈基金从延期兑付、分期赎回、以物抵债的全过程。
“我炒股认识了证券公司的客户经理,他和我说同盈基金的产品很好,就带我去了其在南京的代理公司埃普达(南京埃普达投资管理有限公司),一开始我还不大相信,但去一看,有产品募集书,还有担保,看上去很正规。” 上述南京投资人透露,该基金定向投资于万城节能对万达百货的节能改造项目。“我还特意去万达百货看了下,确实有这个产品,万城节能要上新三板,募集资金要经过中介机构审核,我就比较放心。”
该投资人表示,自己第一次买了一年期10万元,在准时返本付息后,2014年10月又投了20万元,期限两年。
查询工商登记资料可知,埃普达的法人代表和大股东均名为王静,而王静和同盈基金一起参股了深圳市同盈智投资合伙企业(有限合伙)。
本报记者得到一份投资人和同盈基金签订的《委托投资协议》,受托人为同盈基金,其将发起设立同盈EMC基金五期,接受投资者委托,规模为1亿元,基金将以股权投资的方式定向用于万城节能合同能源管理(EMC)项目五期。预期年化收益率按照基金封闭期而不同,封闭期12个月的预期年化收益率最高可达18%,24个月的预期年化收益率最高可达24%。利息每月分配一次,到期可赎回本金。
“2016年10月底到期应还本付息,我没有收到款项,问了业务员,他说要推迟几天,后来说公司出事了,让我和同盈基金又签了一份延期赎回的协议,但这个依然没有执行。”上述南京投资人表示。
《基金分期赎回协议》显示,双方同意将原协议约定的封闭期顺延一年,顺延期间投资人无收益,同盈基金向投资人基金利益分配账户支付全部赎回基金份额,在签订基金分期赎回协议的次月执行生效,分12期支付完成。
据了解,目前同盈基金因向社会不特定对象吸收资金,并承诺在一定期限内还付本息,严重扰乱金融秩序,涉嫌非法吸收公众存款罪,姑苏分局已对同盈基金立案侦查。
“我也签了分期赎回协议,但是同盈根本没执行。”一位常州投资人告诉记者,“介绍我去买的那个业务员叫我去解债公司,又提出来用车、珠宝、红酒等抵债
披着PE外衣
《华夏时报》记者从两位投资人手中得到同盈EMC基金四期和五期的介绍:该类基金均定向投资万城节能合同能源管理(EMC)项目。其中四期投资万城节能对万达百货节能改造项目,五期投资对重庆百货节能改造项目。
“同盈股权基金将对目标公司进行投资,以期获得相关目标公司的控制权,成为深圳市万城节能股份有限公司的最大股东,为投资人带来稳定、可靠的回报。”产品介绍中称。
记者从万城节能了解到,同盈基金的确对万城节能进行了投资,但是否所有募集金额均按规定进行投资却不得而知。工作人员表示,同盈基金只是万城节能一个很小的股东。而本报记者从万城节能2016年年报所列的前十名股东中,也未见到“深圳同盈股权投资基金管理有限公司”身影。
不过,从万城节能2015年年报中本报记者发现,同盈基金曾多次向万城节能拆入资金,金额从百万到千万不等。同盈基金作为基金管理人与项目投资方万城节能,存在关联和资金拆借。
湖北证监局曾发文指出,在实践中,合法私募股权投资基金管理人和项目公司一般不存在关联关系,投资前对于目标项目会进行较长时间的考察和较为全面的尽职调查。
同盈基金名义上为私募股权、创业投资基金管理人,但其基金募资对象、方式、资金用途等却多处涉嫌违规。
本报记者在同盈EMC基金四期和五期介绍中发现有保本保息的描述:“同盈EMC基金……帮助基金投资人获得理想的投资回报,保障优先受益权投资人的出资本金和收益不受损失”;“如果基金收益不足以满足优先收益权人的设定收益率时,由同盈股权基金补足。”而《私募投资基金监督管理暂行办法》第十五条规定,私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资人承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。
记者也发现,该基金中同盈股权基金占1%,有限合伙人(投资人)认购69%。虽然,基金劣后级有限合伙人认购30%,但文中并未明确标明劣后级LP所要承担的责任。
此外,同盈基金所推出的产品为一年期和两年期,投资期限较短,也不符合股权投资基金的特点。一般而言私募股权投资基金的投资周期较长,股权退出期一般在3年以上,或者5-7年甚至更长时间。
中基协信息显示,同盈基金两名主要股东及公司高管王鹏、谢争江均无基金从业资格。据悉,董事长谢争江处于取保候审阶段,同盈数位高管也已处于拘留阶段。
《江苏舜昊金融旗下P2P平台涉嫌自融及虚假标》 精选四
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本报记者 王俊仙 冯樱子 南京、北京报道
8月20日,苏州姑苏公安分局观前派出所一则《关于深圳同盈股权投资基金管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案》的公告,引爆了背后数十亿非法集资的雷。
早在2016年9月,深圳同盈股权投资基金管理有限公司(下称“同盈基金”)就宣布资金链断裂,出现严重的兑付问题,因此同盈基金向投资人提出延期兑付、分期赎回,甚至以物抵债,而用来抵债的有车、珠宝、红酒、红木家具等。但有投资人告诉《华夏时报》记者,与同盈基金签订的《基金分期赎回协议》存在未执行情况。
《华夏时报》记者在中基协网站查到同盈基金备案信息,其机构类型为私募股权、创业投资基金管理人。但其基金募资对象、方式、资金用途等多处涉嫌违规。不禁让人怀疑,这是不是又是一出披着PE外衣的“庞氏骗局”?
从延期兑付到红酒抵债
本报记者了解到,这些投资人很多是通过保险公司业务员、证券公司客户经理和同盈基金“搭上线”的,一位南京投资人几乎经历了同盈基金从延期兑付、分期赎回、以物抵债的全过程。
“我炒股认识了证券公司的客户经理,他和我说同盈基金的产品很好,就带我去了其在南京的代理公司埃普达(南京埃普达投资管理有限公司),一开始我还不大相信,但去一看,有产品募集书,还有担保,看上去很正规。” 上述南京投资人透露,该基金定向投资于万城节能对万达百货的节能改造项目。“我还特意去万达百货看了下,确实有这个产品,万城节能要上新三板,募集资金要经过中介机构审核,我就比较放心。”
该投资人表示,自己第一次买了一年期10万元,在准时返本付息后,2014年10月又投了20万元,期限两年。
查询工商登记资料可知,埃普达的法人代表和大股东均名为王静,而王静和同盈基金一起参股了深圳市同盈智投资合伙企业(有限合伙)。
本报记者得到一份投资人和同盈基金签订的《委托投资协议》,受托人为同盈基金,其将发起设立同盈EMC基金五期,接受投资者委托,规模为1亿元,基金将以股权投资的方式定向用于万城节能合同能源管理(EMC)项目五期。预期年化收益率按照基金封闭期而不同,封闭期12个月的预期年化收益率最高可达18%,24个月的预期年化收益率最高可达24%。利息每月分配一次,到期可赎回本金。
“2016年10月底到期应还本付息,我没有收到款项,问了业务员,他说要推迟几天,后来说公司出事了,让我和同盈基金又签了一份延期赎回的协议,但这个依然没有执行。”上述南京投资人表示。
《基金分期赎回协议》显示,双方同意将原协议约定的封闭期顺延一年,顺延期间投资人无收益,同盈基金向投资人基金利益分配账户支付全部赎回基金份额,在签订基金分期赎回协议的次月执行生效,分12期支付完成。
据了解,目前同盈基金因向社会不特定对象吸收资金,并承诺在一定期限内还付本息,严重扰乱金融秩序,涉嫌非法吸收公众存款罪,姑苏分局已对同盈基金立案侦查。
“我也签了分期赎回协议,但是同盈根本没执行。”一位常州投资人告诉记者,“介绍我去买的那个业务员叫我去解债公司,又提出来用车、珠宝、红酒等抵债
披着PE外衣
《华夏时报》记者从两位投资人手中得到同盈EMC基金四期和五期的介绍:该类基金均定向投资万城节能合同能源管理(EMC)项目。其中四期投资万城节能对万达百货节能改造项目,五期投资对重庆百货节能改造项目。
“同盈股权基金将对目标公司进行投资,以期获得相关目标公司的控制权,成为深圳市万城节能股份有限公司的最大股东,为投资人带来稳定、可靠的回报。”产品介绍中称。
记者从万城节能了解到,同盈基金的确对万城节能进行了投资,但是否所有募集金额均按规定进行投资却不得而知。工作人员表示,同盈基金只是万城节能一个很小的股东。而本报记者从万城节能2016年年报所列的前十名股东中,也未见到“深圳同盈股权投资基金管理有限公司”身影。
不过,从万城节能2015年年报中本报记者发现,同盈基金曾多次向万城节能拆入资金,金额从百万到千万不等。同盈基金作为基金管理人与项目投资方万城节能,存在关联和资金拆借。
湖北证监局曾发文指出,在实践中,合法私募股权投资基金管理人和项目公司一般不存在关联关系,投资前对于目标项目会进行较长时间的考察和较为全面的尽职调查。
同盈基金名义上为私募股权、创业投资基金管理人,但其基金募资对象、方式、资金用途等却多处涉嫌违规。
本报记者在同盈EMC基金四期和五期介绍中发现有保本保息的描述:“同盈EMC基金……帮助基金投资人获得理想的投资回报,保障优先受益权投资人的出资本金和收益不受损失”;“如果基金收益不足以满足优先收益权人的设定收益率时,由同盈股权基金补足。”而《私募投资基金监督管理暂行办法》第十五条规定,私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资人承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。
记者也发现,该基金中同盈股权基金占1%,有限合伙人(投资人)认购69%。虽然,基金劣后级有限合伙人认购30%,但文中并未明确标明劣后级LP所要承担的责任。
此外,同盈基金所推出的产品为一年期和两年期,投资期限较短,也不符合股权投资基金的特点。一般而言私募股权投资基金的投资周期较长,股权退出期一般在3年以上,或者5-7年甚至更长时间。
中基协信息显示,同盈基金两名主要股东及公司高管王鹏、谢争江均无基金从业资格。据悉,董事长谢争江处于取保候审阶段,同盈数位高管也已处于拘留阶段。
责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东
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《江苏舜昊金融旗下P2P平台涉嫌自融及虚假标》 精选五
来源|植德律师事务所
一、案情简介
据财新网2017年7月31日报道,上海乐昱创业投资管理中心(有限合伙)(下称“乐昱创投”)的LP将于8月1日向法院提交诉状,欲将该基金的GP上海海通创世投资管理有限公司(下称“海通创世”)诉上法庭,称其欺诈,涉嫌虚假宣传、投后管理和风控失责等问题,损害投资人利益。
乐昱创投成立于2015年5月19日,并根据《委托管理协议》委托海通创世作为管理人。乐昱创投的LP包括西部优势资本投资、巨杉资产、上海盈都汇、北京公信联盟、上海兆亿、津杉华融产业投资基金机构投资者及五名自然人,基金总规模4.1亿人民币。投资人通过入伙乐昱创投参与了乐视可转债项目的融资(由《投资者权利协议》、《借款协议》、及贾跃亭和乐视控股出具的连带担保承诺函)组成)。投资项目为“LeView Mobile Ltd.(乐视移动智能信息技术(北京)有限公司的实际控制方和权益享有方)和 Le Ltd.(乐视全球有限公司,以下统称“乐视移动”)的可转债融资项目。我们理解,LeView Mobile Ltd.和Le Ltd. 两家公司均为境外主体。
在《借款合同》中,可转债融资为一笔年利率15%的三年期借款。《投资者权利协议》中明确了该融资是一笔债权,但约定该笔借款可以在乐视可转债发行成功后转换为可转债,或者在相应条件下转换为优先股。
事实上,乐视也并没有通过境外发行上述可转债产品。
乐昱创投的多位投资人向财经网表示,随着乐视违约,他们才知道可转债产品不存在,乐昱和乐视的关系是一无实质抵押的借款协议。
此外,根据财新网报道,除乐昱基金外,还有一只私募产品“盈泰盛世精选乐视移动投资基金”(下称盛世精选)也号称投资与乐视海外公司LeView Mobile Ltd.发行的“可转换优先股债券”,总额8000万美元。
该私募产品属于恒宇天泽管理,成立于2015年6月11日,作为有限合伙人认购了上海奇成资产管理有限公司(下称上海奇成)的“上海奇成悦名投资合伙企业(有限合伙)”(下称奇成悦名)39.9%的份额。作为ETF基金的盛世精选已经在2015年7月3日在基金业协会备案登记,登记类型为证券投资基金。但作为直接投资乐视的母基金奇成悦名却未进行备案登记。
财新记者获得的《关于恒宇天泽虚假宣传、违规销售“盛世精选”的投诉函》显示10名投资人向基金业协会举报,
恒宇天泽在基金销售过程中存在虚假宣传、违规销售的行为,误导投资人,致使投资人认购了与其风险承受能力不匹配的高风险理财产品,且没有履行受托人义务,做到诚实守信、勤勉尽责。投资人称基金在销售时承诺了年化十几个点的回报。
证券投资基金业协会网站显示:海通创世具备私募基金管理人资格,登记时间为 2015年4月10日,登记类型为股权、创业投资基金。但是乐昱创投的专项基金产品并没有备案登记。
二、本案的简单分析
2.1
乐视“可转债”产品是否属于私募投资基金?
根据中国证券监督管理委员会(下称“证监会”)2014年08月21日发布《私募投资基金监督管理暂行办法》(中国证券监督管理委员会令第105号下称“《暂行办法》”)第二条的规定,本办法所称私募投资基金,是指在中华人民共和国境内,以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。……非公开募集资金,以进行投资活动为目的设立的公司或者合伙企业,资产由基金管理人或者普通合伙人管理的,其登记备案、资金募集和投资运作适用本办法。
《暂行办法》生效日早于乐昱创投、盛世精选的成立日期。乐昱创投、盛世精选均符合《暂行办法》对私募投资基金的描述。我们理解,无论以上两个产品是否进行私募基金备案,其性质都为私募投资基金并受到《暂行办法》等相关法律法规及行业规范的约束。
2.2
基金管理人的信义义务
信义义务是从英美法系的衡平法中发展起来的,最初在信托法领域得以确立,而后被逐步应用到代理法和公司法中。因被认为其能弥补现有财产、合同和侵权制度的不足,在英美法国家的商业和金融交易中作为指引和规范而广为适用。近年来在大陆法系国家也有较快发展。信义义务通常被分为忠实义务(duty of loyalty)和注意义务(duty of care)。信义义务的基础是信义关系。信义关系的基本特征是 “一方对另一方充分信任并依赖于另一方的判断,或一方负有保护另一方利益之特别义务”[2] 。因此,我们理解私募股权基金内部的双方当事人,即投资人与基金管理人之间是典型的信义关系。一方面,投资人出于对基金管理人知识技能和职业操守的信任,将财产和权利全部交给管理人, 对财产不再享有控制权;另一方面,管理人提供专业的资产管理服务,享有对财产的全部控制权。但由于私募基金存在信息披露较少的特点,管理人可能滥用权利并引发道德风险,侵害投资人利益;处于信息不对称劣势下的投资人很难完全通过约定和市场的方式来规避这种风险。
在中国法下很少有“信义义务”的直接表述,但是根据《暂行办法》第4条,基金管理人应当恪尽职守,履行诚实信用、谨慎勤勉的义务。我们理解这事实上是信义义务在中国法律下的表述。
中国私募基金行业乱象的一个核心原因就是很多私募基金管理人没有意识到自己有天然的信义义务。
2.2.1基金管理人在资金募集过程中的“禁止欺诈义务
忠实义务在资金募集阶段要求基金管理人在向潜在投资人推销或路演时须承担“禁止欺诈义务”,即要求其承担“最大限度的善意,完整和公平地披露所有关键事实”以及“采取合理的注意来避免误导”潜在投资人的积极义务。
《暂行办法》第15条规定:私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。
《私募投资基金募集行为管理办法》(现行有效,下称“《募集管理办法》”) 第二十四条第(二)款规定:募集机构及其从业人员推介私募基金时,禁止推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,及第二十四条第(三)款:以任何方式承诺投资者资金不受损失,或者以任何方式承诺投资者最低收益,包括宣传“预期收益”、“预计收益”、“预测投资业绩”等相关内容;
《基金从业人员执业行为自律准则》(中基协发〔2014〕26号,现行有效)第十一条规定:从业人员应当在宣传、推介和销售基金产品时,坚持销售适用性原则,客观、全面、准确地向投资者推荐或销售适合的基金产品,并及时揭示投资风险。不得进行不适当的宣传,误导欺诈投资者,不得片面夸大过往业绩,不得预测所推介基金的未来业绩,不得违规承诺保本保收益。
若财新对乐昱创投LP和海通创世的《委托管理协议》的相关报道细节属实,即该笔基金仅投向乐视可转债项目,可实际上是以境外主体发行可转换优先股债券为预期,境内主体实现借款。然而,中国对于外汇,特别是资本项下的外汇跨境流动一直实行严格的监管,在实际操作中,境内募集的人民币资本不能自然转到境外主体,必须依据《外汇管理条例》并经过外汇监管部门批准。如果一个基金管理人未对投资者解释真正的交易架构、如实披露风险,我们理解该基金管理人很有可能被认定为有涉及隐瞒真实情况、误导欺诈投资者的行为,构成对“禁止欺诈义务”的违反。
同样,根据上述规定,倘若在产品发行过程中出现过承诺年化收益率的内容,也构成对该义务的违反。
法律后果
《合同法》第五十四条规定,一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危,使对方在违背真实意思的情况下订立的合同,受损害方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销。
《暂行办法》第三十八条规定:私募基金管理人…….违反本办法第七条、第八条、第十一条、第十四条至第十七条、第二十四条至第二十六条规定的,以及有本办法第二十三条第一项至第七项和第九项所列行为之一的,责令改正,给予警告并处三万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告并处三万元以下罚款;第三十九条:私募基金管理人…….违反法律法规和本办法规定,情节严重的,中国证监会可以依法对有关责任人员采取市场禁入措施。
根据《募集管理办法》第三十七条,募集机构在开展私募基金募集业务过程中违反本办法第十六条、第二十一条、第二十四条、第二十五条、第二十七条、第二十八条的规定,中国基金业协会可以视情节轻重对募集机构采取加入黑名单、公开谴责、撤销管理人登记等纪律处分;对相关工作人员采取行业内谴责、加入黑名单、公开谴责、取消基金从业资格等纪律处分。情节严重的,移送中国证监会处理。
综上,违反禁止欺诈义务可能导致:
1)委托管理协议合同无效,在民事诉讼中被投资人索赔;
2)受到来自证监会和基金业协会的双重不利后果。
此外,我们注意到乐昱创投的LP中有5名自然人。这个事实对于乐昱创投的GP绝对是更大的一个坏消息。我们一直提醒我们的客户,如果LP中有自然人,则需要在合规方面更加的注意。在2013年《消费者权益保护法》修订之后,金融产品已经在法规和实践中都被认定为是消费品的一部分而须适用《消费者权益保护法》。《消费者权益保护法》第五十五条规定,经营者提供商品或者服务有欺诈行为的,应当按照消费者的要求增加赔偿其受到的损失,增加赔偿的金额为消费者购买商品的价款或者接受服务的费用的三倍;增加赔偿的金额不足五百元的,为五百元。法律另有规定的,依照其规定。换句话说,如果法官也认可基金产业属于消法保护范围并且GP被认定为有欺诈,那这个GP有可能面临的是退一赔三的严重处罚。
2.2.2基金管理人的“审慎投资义务”
注意义务是对基金管理人“能力”方面的要求,与其提供服务的质量和注意程度相关,它要求基金管理人在作出经营决策时审慎、勤勉,并具有专业水平。
据《21世纪经济报道》称,从乐昱创投自2015年发起成立至今,管理人海通创世始终未向投资者提供约定的可转债凭证或股权质押协议,投资人质疑海通创世未能履责。此外,
“海通创世内部人士对《财经》记者透露,当时整套合同模版由乐视移动提供,份额很难拿,‘几乎要抢疯了’。当时,贾跃亭很是强势,乐昱基金并没有太多议价空间。”
我们理解,“整套合同模板由乐视移动提供”——该等表述很容易被原告作为基金管理人没有尽到管理人的注意义务的一个证据。未对投资人提供约定凭证及协议的行为同样有可能被原告主张为失职。
法律后果
我国 《合伙企业法》(中华人民共和国主席令第五十五号,现行有效)第 35 条规定了合伙企业经营管理人员的故意或者重大过失标准:被聘任的合伙企业的经营管理人员,超越合伙企业授权范围履行职务,或者在履行职务过程中因故意或者重大过失给合伙企业造成损失的,依法承担赔偿责任。在一个GP和管理人重合的架构中,即使任何一个基金文件中没有关于管理人失职的赔偿金约定,LP仍然有可能直接依据前述法规而起诉管理人。
《暂行办法》第三十九条:私募基金管理人…….违反法律法规和本办法规定,情节严重的,中国证监会可以依法对有关责任人员采取市场禁入措施。
综上,违反注意义务(未尽谨慎勤勉义务),可能导致:
1 ) 管理人被要求赔偿由于故意或过失给企业造成的损失;
2 ) (情节严重时)管理人面临来自证监会的市场禁入处罚。
2.3
基金未按规定办理备案手续
根据《暂行办法》第八条,私募基金管理人应当根据基金业协会的规定,办理基金备案手续,报送相关基本信息。
基金业协会网站显示,乐昱创投和奇成悦名均并未按照法律法规及行业制度进行备案登记。
法律后果
根据《暂行办法》第三十三条规定,私募基金管理人及其从业人员违反法律、行政法规及本办法规定,中国证监会及其派出机构可以对其采取责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责等行政监管措施。
根据《暂行办法》第三十八条规定,基金未备案,证监会及其派出机构可责令私募基金管理人改正,给予警告并处三万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告并处三万元以下罚款。
根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》(中基协发[2014]1号,现行有效,下称“《登记和备案办法》”)第三十条的规定,基金未备案,基金业协会视情节轻重可以对私募基金管理人采取警告、行业内通报批评、公开谴责、暂停受理基金备案、取消会员资格等措施,对高级管理人员及其他从业人员采取警告、行业内通报批评、公开谴责、取消从业资格等措施,并记入诚信档案。情节严重的,移交中国证监会处理。
综上,若基金未备案,则私募基金管理人可能面临着来自证监会及基金业协会的双重不利后果。
3. 植德的建议
3.1
给投资人的建议
一旦签署了合伙协议或者其他类型的基金管理合同LP相对于GP就处于一个相对弱势的地位。作为基金律师,我们在闲聊时经常在感慨一个现象:很多人在买菜的时候还都知道要讨价还价,但是面对一份动辄数百万、千万甚至以亿为单位的基金管理合同,居然有很多人根本不理解条款的含义就签字。
最简单的建议就是如果你不知道你买的是什么产品,你拥有的是什么权利,你就不应签署这个协议。
3.2
给管理人的建议
以信义义务为核心建立完善的风控合规体系是管理人规避风险的最基本要求。此外,我们也有一个最简单的建议:
与投资人应当知道自己买的是什么产品相对应,管理人必须知道自己卖的是什么产品,换言之,管理人必须对自己发行的基金有深刻和全部的理解,否则就很容易陷入违规甚至违法的雷区。
附:
备案乐视系私募投资基金汇总表(运作中)
序号
私募基金名称
备案时间
基金编号
1
深圳乐视鑫根壹号投资管理企业(有限合伙)
2015-07-02
S61440
2
银泰盛世精选乐视移动投资基金
2015-07-03
S60884
3
恒天财富十二号乐视财富基金一期
2015-09-01
S69481
4
恒天财富十二号乐视财富基金二期
2015-09-07
S69838
5
恒天财富十二号乐视财富基金三期
2015-09-07
S69839
6
恒天财富十二号乐视财富基金四期
2015-09-07
S69840
7
照母专项投资基金二期(乐视生活)
2016-02-18
SE6416
8
宽华乐视体育专项投资基金
2016-03-14
SH5712
9
鲸诚乐视体育淄川管理计划
2016-03-24
SH6202
10
北京乐视星云投资计划(有限合伙)
2016-07-29
SK5090
11
深圳市乐视鑫根并购基金投资管理企业(有限合伙)
2016-10-20
SK5014
注:本文事实部分均来自网络公开报道。
Reference:
1. http://companies.caixin.com/2017-07-31/101124125.html 《独家|乐视5.3亿美元“可转债”到底是什么产品?》
2.《私募股权基金管理人信义义务研究》,肖宇、许可 [J]. 现代法学 2015年第6期
3. Auriga Capital Corporation,et al v. Gatz Properties,LLC,et al,CA 4390 - CS
4. 《私募股权基金管理人信义义务研究》,肖宇、许可 [J]. 现代法学 2015年第6期
5. http://epaper.bjnews.com.cn/html/2017-07/29/content_690113.html《乐视债务拖累机构 海通创世涉4.1亿元违约纠纷》
6. http://yuanchuang.caijing.com.cn/2017/0728/4307861.shtml 《独家|乐视移动债务再爆新苦主 4.1亿元可转债陷入纠纷》
作者简介
合伙人王伟
毕业于北京大学法学院,专注于私募基金设立、基金投资以及资本市场。
合伙人金有元
毕业于对外经济贸易大学,专注于基金和投融资并购。
周泱
西南财经大学在读,现为植德律师事务所实习生。
《江苏舜昊金融旗下P2P平台涉嫌自融及虚假标》 精选六
(原标题:江苏义达腾金融信息服务有限公司四处揽客低门槛吸金涉嫌非法集资)
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中金社2017年7月18日消息,当代商报(记者 王海峰)投资、理财活动属于金融行为,在目前金融行业分业监管的格局下,各行业之间的监管空白地带往往就是非法集资集中爆发区。然而,不少没有投资经验的准金融和非金融机构打着“投资咨询”“财务咨询”和“资产管理”的旗号,从事各种类金融活动,对他们却没有严格的监管,或者干脆没有准入门槛、监管规则,风险可想而知。
近日,有读者曝料称:以卖股权、私募基金、大宗商品交易投资等固定理财项目公开招揽市民投资,在全国各地区拥有多家分公司的江苏义达腾金融信息服务有限公司 (以下简称:义达集团),仍然通过业务员在人口密集的街道公开向不特定人群发放公司理财宣传单页募集资金。
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四处揽客 低门槛吸金
根据爆料人的反映,记者在走访该集团的南京、常州等地区公司时发现业务员均在向不特定对象发放宣传单页。
在常州九州环宇广场附近义达集团理财师夏经理向记者发送一份理财单页并推荐该公司理财模式,收益列表标注有:起投金额2-100万元,投资期限为3个月,收益率为8%:投资期限为6个月,收益率为9%;投资期限为12个月,收益率为11.8-16%;投资期限为24个月,收益率为12.8-18%。同时宣称:“公司是一家挂牌上市、拥有私募基金牌照的金融集团公司。集团主要经营纯生态绿色食品、旅游度假山庄建设、新能源开发、金融信息服务(帮助企业挂牌上市、股权融资分配、项目投资及管理),集团旗下有4家子公司及遍布各地的分公司。”
在南京新街口友谊广场附近记者同样发现三三两两的义达集团业务员向过往的人群放送公司理财宣传单页。
记者在国家企业信用信息公示系统查询得知,以姚洪名义先后注册的公司有江苏义达腾金融信息服务有限公司、南京义达生态农业科技有限公司、江苏义达新能源科技股份有限公司、中悦融汇(北京)投资基金管理有限公司、江苏义达鸿基大宗商品交易中心有限公司等机构。而公司对外宣称义达集团在国家企业信用信息公示系统查询并未查询到相关登记信息。
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对于义达集团向不特定人群发送理财宣传单页,姚洪董事长向记者回应称:这种方式推销产品确实不符合法律规定,我们有的业务员是新来到公司入职,文化学历不高,可能是为了业绩吧!集团目前在整改,到7、8月份就不会出现这样的情况。
根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。表现为,第一未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。第二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。第三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。第四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
扯大旗作虎皮 私募基金牌照查无记录
义达集团常州分公司理财经理向记者提供的一份义达资本2017拟上市公司定增融资协议书(投资咨询与服务协议),并宣称:公司是和九鼎投资合作,投资人的资金是投资大慧九鼎股权投资基金项目。九鼎集团在私募行业很有名气,你们投资人的资金是很安全。而且我们集团公司也是获得中国证券投资基金业协会颁发的私募投资基金管理人牌照,具备开展私募基金产品资质。这个项目起投资金为2万元,收益是按月返还。
记者询问私募资金有没有银行托管时,该理财经理表示:投资人的资金是直接刷卡到我们公司帐户,然后由公司统一将资金再转到九鼎投资公司。
为了核实该基金项目的真实性,记者电话联系了昆吾九鼎投资控股股份有限公司(九鼎投资),九鼎投资工作人员向记者回复称:公司从未与义达集团(江苏义达腾金融信息服务有限公司)签订过相关合作协议,也从未授权该公司代销基金产品。
在公司荣誉栏的墙壁上,记者看到了中国证券投资基金业协会颁发的私募投资基金管理人登记证明,登记编号:P1010660;管理人名称:江苏义达腾金融信息服务有限公司;组织机构代码:30275289-X;法定代表人:姚洪;注册地:江苏南京市秦淮区正洪街18号14层ABC座;登记日期:2015年04月15日。该经理告诉记者:我们是国家备案的正规公司,在中国证券投资基金业协会官网上可以查询的公司相关备案信息。
现场记者拿手机进行查询,结果是没用相关记录。
而另一位理财经理表示:我们之前在协会官网可以查询到相关信息,现在具体情况不知道,可能网站出故障了。
义达集团以九鼎投资名义违法销售所谓的“私募基金产品”,姚洪董事长在接受记者采访时表示:集团公司的股东有参与九鼎投资的部分项目,只是以股东个人名义参与的,公司没用与九鼎投资签订合作协议。
关于短期投资如何兑付投资人的收益,姚洪董事长称:投资人投的短期产品,公司在短期内是不可能实现利润的,我们会根据资金情况,用后面投资人钱来补充前面投资人的收益,当然了公司每个月都有资金进来,公司会循环合理利用好资金去争取最大利润来覆盖投资人收益。
记者向姚洪董事长核实私募投资基金管理人牌照为何查询不到时,姚洪董事长的回复有点含糊其辞。
file:///C:\Users\ADMINI~1\AppData\Local\Temp\ksohtml\wps8CFF.tmp.png
业内人士指出:高息引诱,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众,往往许诺投资者以奖励、利润分红等形式给予高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后集资人的钱兑现先前的本息,玩的是击鼓传花的游戏,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。要么无可持续经营能力,资金链断裂是迟早的事。
名为公司庆典 实为变相归集资金
记者在义达集团苏州分公司庆典现场了解到,参加庆典活动中老年人分别来自各分公司招揽过来的投资人。活动期间推出的义达鸿基项目,大屏幕显示投资服务申请表:项目名称:鸿基项目;投资期限:一年;投资金额:5万元;固定年化收益率12%;浮动分红:1%;年总收益:6500元;月收益:541.67元;日收益:18.06元;投资金额:11万元;固定年化收益率12%;浮动分红:3%;年总收益:16500元;月收益:1375元;日收益:45.83元;投资金额:21万元;固定年化收益率12%;浮动分红:4%;年总收益:33600元;月收益:2800元;日收益:93.33元;投资金额:51万元;固定年化收益率12%;浮动分红:5%;年总收益:86700元;月收益:7225元;日收益:240.83元;投资金额:101万元;固定年化收益率12%;浮动分红:8%;年总收益:20.2万元;月收益:16833.33元;日收益:561.11元,公司高管人员在现场表示:此项目为公司直接操盘,投资人的本金绝对有保障,另外公司还赠送分红给投资人,让活动高潮迭起。各分公司业务员穿梭在投资人的桌边,极力劝说参会人员现场投资,并称签约投资的客户均有礼品相送。
记者在活动现场得知,该项目为投资大宗商品交易平台项目,投资人的资金是通过POS机进行刷卡,小票显示商户名称:南京义达生态农业科技有限公司;交易类型:消费。
针对义达集团投资大宗商品项目涉嫌非法吸收资金一事,姚洪董事长声称:投资人的资金2016年是进入公司的帐户,2017年投资人的资金没用进入公司帐户。投资人在大宗商品平台是开设独立的帐号,进入公司帐户,是公司为投资人进行担保的。
记者在活动现场得到的投资鸿基大宗商品的刷卡小票时间是2017年03月23日,姚洪董事长对鸿基大宗商品项目资金去向说法自相矛盾。
行业专家表示:大宗商品现货电子交易场所已成为涉嫌非法集资风险高发区,有的现货电子交易所通过授权服务机构及网络平台将某些业务包装成理财产品向社会公众出售,承诺较高的固定年化收益率,涉嫌非法集资。区别合法正规平台与不法、不正规平台,主要从这几方面来鉴别:
一看是否有政府正规批文。投资者区分真假平台,关键标准之一是看是否拥有省级人民政府或国务院清理整顿联席会议办公室的批文。大宗商品交易中心的批文一般都是省级人民政府批准成立,省级金融主管部门(省金融办)监管。若无批文,或拿着工商局、经信委、发改委的批文,投资时就要小心注意。
二看营业执照的经营范围。不少黑平台以投资公司、贸易公司名义进行工商登记,并没有从事现货交易的资质。
三看资金安全是否有保障。资银是否由银行等第三方存管,绝对不是一般的银商通、银联、委托代扣等。
四看能否做到资金实时到账,随时控制资金进出,转进转出不产生任何手续费。
五看交易软件是否可信。一般正规的平台均有模拟盘,方便投资者进行模拟操作。投资者也可据此更好地比对,考察其交易软件是否存在恶意操作价格、控制客户出入金等不法情况。规范的交易软件应通过国家对信息系统安全等级保护的认证,客户可以透明操作,不受外力影响。同时,交易系统是个封闭系统,禁止任何未经授权的第三方系统接入。
六看客户是否独立操作。正规的交易所和经纪公司会严禁为客户进行交易方面的操作,不应出现员工越俎代庖的现象。投资顾问只是给出一个策略,无权进行交易。
关注手机中金网(http://m.cngold.com.cn),掌握最新财经要闻。
《江苏舜昊金融旗下P2P平台涉嫌自融及虚假标》 精选七
(原标题:江苏义达腾金融信息服务有限公司四处揽客低门槛吸金涉嫌非法集资)
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file:///C:\Users\ADMINI~1\AppData\Local\Temp\ksohtml\wps8D11.tmp.png
中金社2017年7月18日消息,当代商报(记者 王海峰)投资、理财活动属于金融行为,在目前金融行业分业监管的格局下,各行业之间的监管空白地带往往就是非法集资集中爆发区。然而,不少没有投资经验的准金融和非金融机构打着“投资咨询”“财务咨询”和“资产管理”的旗号,从事各种类金融活动,对他们却没有严格的监管,或者干脆没有准入门槛、监管规则,风险可想而知。
近日,有读者曝料称:以卖股权、私募基金、大宗商品交易投资等固定理财项目公开招揽市民投资,在全国各地区拥有多家分公司的江苏义达腾金融信息服务有限公司 (以下简称:义达集团),仍然通过业务员在人口密集的街道公开向不特定人群发放公司理财宣传单页募集资金。
file:///C:\Users\ADMINI~1\AppData\Local\Temp\ksohtml\wps8D12.tmp.png
四处揽客 低门槛吸金
根据爆料人的反映,记者在走访该集团的南京、常州等地区公司时发现业务员均在向不特定对象发放宣传单页。
在常州九州环宇广场附近义达集团理财师夏经理向记者发送一份理财单页并推荐该公司理财模式,收益列表标注有:起投金额2-100万元,投资期限为3个月,收益率为8%:投资期限为6个月,收益率为9%;投资期限为12个月,收益率为11.8-16%;投资期限为24个月,收益率为12.8-18%。同时宣称:“公司是一家挂牌上市、拥有私募基金牌照的金融集团公司。集团主要经营纯生态绿色食品、旅游度假山庄建设、新能源开发、金融信息服务(帮助企业挂牌上市、股权融资分配、项目投资及管理),集团旗下有4家子公司及遍布各地的分公司。”
在南京新街口友谊广场附近记者同样发现三三两两的义达集团业务员向过往的人群放送公司理财宣传单页。
记者在国家企业信用信息公示系统查询得知,以姚洪名义先后注册的公司有江苏义达腾金融信息服务有限公司、南京义达生态农业科技有限公司、江苏义达新能源科技股份有限公司、中悦融汇(北京)投资基金管理有限公司、江苏义达鸿基大宗商品交易中心有限公司等机构。而公司对外宣称义达集团在国家企业信用信息公示系统查询并未查询到相关登记信息。
file:///C:\Users\ADMINI~1\AppData\Local\Temp\ksohtml\wps8D13.tmp.png
对于义达集团向不特定人群发送理财宣传单页,姚洪董事长向记者回应称:这种方式推销产品确实不符合法律规定,我们有的业务员是新来到公司入职,文化学历不高,可能是为了业绩吧!集团目前在整改,到7、8月份就不会出现这样的情况。
根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。表现为,第一未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。第二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。第三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。第四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
扯大旗作虎皮 私募基金牌照查无记录
义达集团常州分公司理财经理向记者提供的一份义达资本2017拟上市公司定增融资协议书(投资咨询与服务协议),并宣称:公司是和九鼎投资合作,投资人的资金是投资大慧九鼎股权投资基金项目。九鼎集团在私募行业很有名气,你们投资人的资金是很安全。而且我们集团公司也是获得中国证券投资基金业协会颁发的私募投资基金管理人牌照,具备开展私募基金产品资质。这个项目起投资金为2万元,收益是按月返还。
记者询问私募资金有没有银行托管时,该理财经理表示:投资人的资金是直接刷卡到我们公司帐户,然后由公司统一将资金再转到九鼎投资公司。
为了核实该基金项目的真实性,记者电话联系了昆吾九鼎投资控股股份有限公司(九鼎投资),九鼎投资工作人员向记者回复称:公司从未与义达集团(江苏义达腾金融信息服务有限公司)签订过相关合作协议,也从未授权该公司代销基金产品。
在公司荣誉栏的墙壁上,记者看到了中国证券投资基金业协会颁发的私募投资基金管理人登记证明,登记编号:P1010660;管理人名称:江苏义达腾金融信息服务有限公司;组织机构代码:30275289-X;法定代表人:姚洪;注册地:江苏南京市秦淮区正洪街18号14层ABC座;登记日期:2015年04月15日。该经理告诉记者:我们是国家备案的正规公司,在中国证券投资基金业协会官网上可以查询的公司相关备案信息。
现场记者拿手机进行查询,结果是没用相关记录。
而另一位理财经理表示:我们之前在协会官网可以查询到相关信息,现在具体情况不知道,可能网站出故障了。
义达集团以九鼎投资名义违法销售所谓的“私募基金产品”,姚洪董事长在接受记者采访时表示:集团公司的股东有参与九鼎投资的部分项目,只是以股东个人名义参与的,公司没用与九鼎投资签订合作协议。
关于短期投资如何兑付投资人的收益,姚洪董事长称:投资人投的短期产品,公司在短期内是不可能实现利润的,我们会根据资金情况,用后面投资人钱来补充前面投资人的收益,当然了公司每个月都有资金进来,公司会循环合理利用好资金去争取最大利润来覆盖投资人收益。
记者向姚洪董事长核实私募投资基金管理人牌照为何查询不到时,姚洪董事长的回复有点含糊其辞。
file:///C:\Users\ADMINI~1\AppData\Local\Temp\ksohtml\wps8D23.tmp.png
业内人士指出:高息引诱,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众,往往许诺投资者以奖励、利润分红等形式给予高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后集资人的钱兑现先前的本息,玩的是击鼓传花的游戏,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。要么无可持续经营能力,资金链断裂是迟早的事。
名为公司庆典 实为变相归集资金
记者在义达集团苏州分公司庆典现场了解到,参加庆典活动中老年人分别来自各分公司招揽过来的投资人。活动期间推出的义达鸿基项目,大屏幕显示投资服务申请表:项目名称:鸿基项目;投资期限:一年;投资金额:5万元;固定年化收益率12%;浮动分红:1%;年总收益:6500元;月收益:541.67元;日收益:18.06元;投资金额:11万元;固定年化收益率12%;浮动分红:3%;年总收益:16500元;月收益:1375元;日收益:45.83元;投资金额:21万元;固定年化收益率12%;浮动分红:4%;年总收益:33600元;月收益:2800元;日收益:93.33元;投资金额:51万元;固定年化收益率12%;浮动分红:5%;年总收益:86700元;月收益:7225元;日收益:240.83元;投资金额:101万元;固定年化收益率12%;浮动分红:8%;年总收益:20.2万元;月收益:16833.33元;日收益:561.11元,公司高管人员在现场表示:此项目为公司直接操盘,投资人的本金绝对有保障,另外公司还赠送分红给投资人,让活动高潮迭起。各分公司业务员穿梭在投资人的桌边,极力劝说参会人员现场投资,并称签约投资的客户均有礼品相送。
记者在活动现场得知,该项目为投资大宗商品交易平台项目,投资人的资金是通过POS机进行刷卡,小票显示商户名称:南京义达生态农业科技有限公司;交易类型:消费。
针对义达集团投资大宗商品项目涉嫌非法吸收资金一事,姚洪董事长声称:投资人的资金2016年是进入公司的帐户,2017年投资人的资金没用进入公司帐户。投资人在大宗商品平台是开设独立的帐号,进入公司帐户,是公司为投资人进行担保的。
记者在活动现场得到的投资鸿基大宗商品的刷卡小票时间是2017年03月23日,姚洪董事长对鸿基大宗商品项目资金去向说法自相矛盾。
行业专家表示:大宗商品现货电子交易场所已成为涉嫌非法集资风险高发区,有的现货电子交易所通过授权服务机构及网络平台将某些业务包装成理财产品向社会公众出售,承诺较高的固定年化收益率,涉嫌非法集资。区别合法正规平台与不法、不正规平台,主要从这几方面来鉴别:
一看是否有政府正规批文。投资者区分真假平台,关键标准之一是看是否拥有省级人民政府或国务院清理整顿联席会议办公室的批文。大宗商品交易中心的批文一般都是省级人民政府批准成立,省级金融主管部门(省金融办)监管。若无批文,或拿着工商局、经信委、发改委的批文,投资时就要小心注意。
二看营业执照的经营范围。不少黑平台以投资公司、贸易公司名义进行工商登记,并没有从事现货交易的资质。
三看资金安全是否有保障。资银是否由银行等第三方存管,绝对不是一般的银商通、银联、委托代扣等。
四看能否做到资金实时到账,随时控制资金进出,转进转出不产生任何手续费。
五看交易软件是否可信。一般正规的平台均有模拟盘,方便投资者进行模拟操作。投资者也可据此更好地比对,考察其交易软件是否存在恶意操作价格、控制客户出入金等不法情况。规范的交易软件应通过国家对信息系统安全等级保护的认证,客户可以透明操作,不受外力影响。同时,交易系统是个封闭系统,禁止任何未经授权的第三方系统接入。
六看客户是否独立操作。正规的交易所和经纪公司会严禁为客户进行交易方面的操作,不应出现员工越俎代庖的现象。投资顾问只是给出一个策略,无权进行交易。
《江苏舜昊金融旗下P2P平台涉嫌自融及虚假标》 精选八
(原标题:江苏义达腾金融信息服务有限公司四处揽客低门槛吸金涉嫌非法集资)
file:///C:\Users\ADMINI~1\AppData\Local\Temp\ksohtml\wps8D24.tmp.pngfile:///C:\Users\ADMINI~1\AppData\Local\Temp\ksohtml\wps8D25.tmp.png
中金社2017年7月18日消息,当代商报(记者 王海峰)投资、理财活动属于金融行为,在目前金融行业分业监管的格局下,各行业之间的监管空白地带往往就是非法集资集中爆发区。然而,不少没有投资经验的准金融和非金融机构打着“投资咨询”“财务咨询”和“资产管理”的旗号,从事各种类金融活动,对他们却没有严格的监管,或者干脆没有准入门槛、监管规则,风险可想而知。
近日,有读者曝料称:以卖股权、私募基金、大宗商品交易投资等固定理财项目公开招揽市民投资,在全国各地区拥有多家分公司的江苏义达腾金融信息服务有限公司 (以下简称:义达集团),仍然通过业务员在人口密集的街道公开向不特定人群发放公司理财宣传单页募集资金。
file:///C:\Users\ADMINI~1\AppData\Local\Temp\ksohtml\wps8D26.tmp.png
四处揽客 低门槛吸金
根据爆料人的反映,记者在走访该集团的南京、常州等地区公司时发现业务员均在向不特定对象发放宣传单页。
在常州九州环宇广场附近义达集团理财师夏经理向记者发送一份理财单页并推荐该公司理财模式,收益列表标注有:起投金额2-100万元,投资期限为3个月,收益率为8%:投资期限为6个月,收益率为9%;投资期限为12个月,收益率为11.8-16%;投资期限为24个月,收益率为12.8-18%。同时宣称:“公司是一家挂牌上市、拥有私募基金牌照的金融集团公司。集团主要经营纯生态绿色食品、旅游度假山庄建设、新能源开发、金融信息服务(帮助企业挂牌上市、股权融资分配、项目投资及管理),集团旗下有4家子公司及遍布各地的分公司。”
在南京新街口友谊广场附近记者同样发现三三两两的义达集团业务员向过往的人群放送公司理财宣传单页。
记者在国家企业信用信息公示系统查询得知,以姚洪名义先后注册的公司有江苏义达腾金融信息服务有限公司、南京义达生态农业科技有限公司、江苏义达新能源科技股份有限公司、中悦融汇(北京)投资基金管理有限公司、江苏义达鸿基大宗商品交易中心有限公司等机构。而公司对外宣称义达集团在国家企业信用信息公示系统查询并未查询到相关登记信息。
file:///C:\Users\ADMINI~1\AppData\Local\Temp\ksohtml\wps8D27.tmp.png
对于义达集团向不特定人群发送理财宣传单页,姚洪董事长向记者回应称:这种方式推销产品确实不符合法律规定,我们有的业务员是新来到公司入职,文化学历不高,可能是为了业绩吧!集团目前在整改,到7、8月份就不会出现这样的情况。
根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。表现为,第一未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。第二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。第三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。第四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
扯大旗作虎皮 私募基金牌照查无记录
义达集团常州分公司理财经理向记者提供的一份义达资本2017拟上市公司定增融资协议书(投资咨询与服务协议),并宣称:公司是和九鼎投资合作,投资人的资金是投资大慧九鼎股权投资基金项目。九鼎集团在私募行业很有名气,你们投资人的资金是很安全。而且我们集团公司也是获得中国证券投资基金业协会颁发的私募投资基金管理人牌照,具备开展私募基金产品资质。这个项目起投资金为2万元,收益是按月返还。
记者询问私募资金有没有银行托管时,该理财经理表示:投资人的资金是直接刷卡到我们公司帐户,然后由公司统一将资金再转到九鼎投资公司。
为了核实该基金项目的真实性,记者电话联系了昆吾九鼎投资控股股份有限公司(九鼎投资),九鼎投资工作人员向记者回复称:公司从未与义达集团(江苏义达腾金融信息服务有限公司)签订过相关合作协议,也从未授权该公司代销基金产品。
在公司荣誉栏的墙壁上,记者看到了中国证券投资基金业协会颁发的私募投资基金管理人登记证明,登记编号:P1010660;管理人名称:江苏义达腾金融信息服务有限公司;组织机构代码:30275289-X;法定代表人:姚洪;注册地:江苏南京市秦淮区正洪街18号14层ABC座;登记日期:2015年04月15日。该经理告诉记者:我们是国家备案的正规公司,在中国证券投资基金业协会官网上可以查询的公司相关备案信息。
现场记者拿手机进行查询,结果是没用相关记录。
而另一位理财经理表示:我们之前在协会官网可以查询到相关信息,现在具体情况不知道,可能网站出故障了。
义达集团以九鼎投资名义违法销售所谓的“私募基金产品”,姚洪董事长在接受记者采访时表示:集团公司的股东有参与九鼎投资的部分项目,只是以股东个人名义参与的,公司没用与九鼎投资签订合作协议。
关于短期投资如何兑付投资人的收益,姚洪董事长称:投资人投的短期产品,公司在短期内是不可能实现利润的,我们会根据资金情况,用后面投资人钱来补充前面投资人的收益,当然了公司每个月都有资金进来,公司会循环合理利用好资金去争取最大利润来覆盖投资人收益。
记者向姚洪董事长核实私募投资基金管理人牌照为何查询不到时,姚洪董事长的回复有点含糊其辞。
file:///C:\Users\ADMINI~1\AppData\Local\Temp\ksohtml\wps8D28.tmp.png
业内人士指出:高息引诱,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众,往往许诺投资者以奖励、利润分红等形式给予高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后集资人的钱兑现先前的本息,玩的是击鼓传花的游戏,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。要么无可持续经营能力,资金链断裂是迟早的事。
名为公司庆典 实为变相归集资金
记者在义达集团苏州分公司庆典现场了解到,参加庆典活动中老年人分别来自各分公司招揽过来的投资人。活动期间推出的义达鸿基项目,大屏幕显示投资服务申请表:项目名称:鸿基项目;投资期限:一年;投资金额:5万元;固定年化收益率12%;浮动分红:1%;年总收益:6500元;月收益:541.67元;日收益:18.06元;投资金额:11万元;固定年化收益率12%;浮动分红:3%;年总收益:16500元;月收益:1375元;日收益:45.83元;投资金额:21万元;固定年化收益率12%;浮动分红:4%;年总收益:33600元;月收益:2800元;日收益:93.33元;投资金额:51万元;固定年化收益率12%;浮动分红:5%;年总收益:86700元;月收益:7225元;日收益:240.83元;投资金额:101万元;固定年化收益率12%;浮动分红:8%;年总收益:20.2万元;月收益:16833.33元;日收益:561.11元,公司高管人员在现场表示:此项目为公司直接操盘,投资人的本金绝对有保障,另外公司还赠送分红给投资人,让活动高潮迭起。各分公司业务员穿梭在投资人的桌边,极力劝说参会人员现场投资,并称签约投资的客户均有礼品相送。
记者在活动现场得知,该项目为投资大宗商品交易平台项目,投资人的资金是通过POS机进行刷卡,小票显示商户名称:南京义达生态农业科技有限公司;交易类型:消费。
针对义达集团投资大宗商品项目涉嫌非法吸收资金一事,姚洪董事长声称:投资人的资金2016年是进入公司的帐户,2017年投资人的资金没用进入公司帐户。投资人在大宗商品平台是开设独立的帐号,进入公司帐户,是公司为投资人进行担保的。
记者在活动现场得到的投资鸿基大宗商品的刷卡小票时间是2017年03月23日,姚洪董事长对鸿基大宗商品项目资金去向说法自相矛盾。
行业专家表示:大宗商品现货电子交易场所已成为涉嫌非法集资风险高发区,有的现货电子交易所通过授权服务机构及网络平台将某些业务包装成理财产品向社会公众出售,承诺较高的固定年化收益率,涉嫌非法集资。区别合法正规平台与不法、不正规平台,主要从这几方面来鉴别:
一看是否有政府正规批文。投资者区分真假平台,关键标准之一是看是否拥有省级人民政府或国务院清理整顿联席会议办公室的批文。大宗商品交易中心的批文一般都是省级人民政府批准成立,省级金融主管部门(省金融办)监管。若无批文,或拿着工商局、经信委、发改委的批文,投资时就要小心注意。
二看营业执照的经营范围。不少黑平台以投资公司、贸易公司名义进行工商登记,并没有从事现货交易的资质。
三看资金安全是否有保障。资银是否由银行等第三方存管,绝对不是一般的银商通、银联、委托代扣等。
四看能否做到资金实时到账,随时控制资金进出,转进转出不产生任何手续费。
五看交易软件是否可信。一般正规的平台均有模拟盘,方便投资者进行模拟操作。投资者也可据此更好地比对,考察其交易软件是否存在恶意操作价格、控制客户出入金等不法情况。规范的交易软件应通过国家对信息系统安全等级保护的认证,客户可以透明操作,不受外力影响。同时,交易系统是个封闭系统,禁止任何未经授权的第三方系统接入。
六看客户是否独立操作。正规的交易所和经纪公司会严禁为客户进行交易方面的操作,不应出现员工越俎代庖的现象。投资顾问只是给出一个策略,无权进行交易。
关注手机中金网(http://m.cngold.com.cn),掌握最新财经要闻。
《江苏舜昊金融旗下P2P平台涉嫌自融及虚假标》 精选九
file:///C:\Users\ADMINI~1\AppData\Local\Temp\ksohtml\wps8D39.tmp.png
当代商报(记者 王海峰)投资、理财活动属于金融行为,在目前金融行业分业监管的格局下,各行业之间的监管空白地带往往就是非法集资集中爆发区。然而,不少没有投资经验的准金融和非金融机构打着“投资咨询”“财务咨询”和“资产管理”的旗号,从事各种类金融活动,对他们却没有严格的监管,或者干脆没有准入门槛、监管规则,风险可想而知。
近日,有读者曝料称:以卖股权、私募基金、大宗商品交易投资等固定理财项目公开招揽市民投资,在全国各地区拥有多家分公司的江苏义达腾金融信息服务有限公司 (以下简称:义达集团),仍然通过业务员在人口密集的街道公开向不特定人群发放公司理财宣传单页募集资金。
file:///C:\Users\ADMINI~1\AppData\Local\Temp\ksohtml\wps8D3A.tmp.png
四处揽客 低门槛吸金
根据爆料人的反映,记者在走访该集团的南京、常州等地区公司时发现业务员均在向不特定对象发放宣传单页。
在常州九州环宇广场附近义达集团理财师夏经理向记者发送一份理财单页并推荐该公司理财模式,收益列表标注有:起投金额2-100万元,投资期限为3个月,收益率为8%:投资期限为6个月,收益率为9%;投资期限为12个月,收益率为11.8-16%;投资期限为24个月,收益率为12.8-18%。同时宣称:“公司是一家挂牌上市、拥有私募基金牌照的金融集团公司。集团主要经营纯生态绿色食品、旅游度假山庄建设、新能源开发、金融信息服务(帮助企业挂牌上市、股权融资分配、项目投资及管理),集团旗下有4家子公司及遍布各地的分公司。”
在南京新街口友谊广场附近记者同样发现三三两两的义达集团业务员向过往的人群放送公司理财宣传单页。
记者在国家企业信用信息公示系统查询得知,以姚洪名义先后注册的公司有江苏义达腾金融信息服务有限公司、南京义达生态农业科技有限公司、江苏义达新能源科技股份有限公司、中悦融汇(北京)投资基金管理有限公司、江苏义达鸿基大宗商品交易中心有限公司等机构。而公司对外宣称义达集团在国家企业信用信息公示系统查询并未查询到相关登记信息。
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对于义达集团向不特定人群发送理财宣传单页,姚洪董事长向记者回应称:这种方式推销产品确实不符合法律规定,我们有的业务员是新来到公司入职,文化学历不高,可能是为了业绩吧!集团目前在整改,到7、8月份就不会出现这样的情况。
根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。表现为,第一未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。第二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。第三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。第四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

扯大旗作虎皮 私募基金牌照查无记录
义达集团常州分公司理财经理向记者提供的一份义达资本2017拟上市公司定增融资协议书(投资咨询与服务协议),并宣称:公司是和九鼎投资合作,投资人的资金是投资大慧九鼎股权投资基金项目。九鼎集团在私募行业很有名气,你们投资人的资金是很安全。而且我们集团公司也是获得中国证券投资基金业协会颁发的私募投资基金管理人牌照,具备开展私募基金产品资质。这个项目起投资金为2万元,收益是按月返还。
记者询问私募资金有没有银行托管时,该理财经理表示:投资人的资金是直接刷卡到我们公司帐户,然后由公司统一将资金再转到九鼎投资公司。
为了核实该基金项目的真实性,记者电话联系了昆吾九鼎投资控股股份有限公司(九鼎投资),九鼎投资工作人员向记者回复称:公司从未与义达集团(江苏义达腾金融信息服务有限公司)签订过相关合作协议,也从未授权该公司代销基金产品。
在公司荣誉栏的墙壁上,记者看到了中国证券投资基金业协会颁发的私募投资基金管理人登记证明,登记编号:P1010660;管理人名称:江苏义达腾金融信息服务有限公司;组织机构代码:30275289-X;法定代表人:姚洪;注册地:江苏南京市秦淮区正洪街18号14层ABC座;登记日期:2015年04月15日。该经理告诉记者:我们是国家备案的正规公司,在中国证券投资基金业协会官网上可以查询的公司相关备案信息。
现场记者拿手机进行查询,结果是没用相关记录。
而另一位理财经理表示:我们之前在协会官网可以查询到相关信息,现在具体情况不知道,可能网站出故障了。
义达集团以九鼎投资名义违法销售所谓的“私募基金产品”,姚洪董事长在接受记者采访时表示:集团公司的股东有参与九鼎投资的部分项目,只是以股东个人名义参与的,公司没用与九鼎投资签订合作协议。
关于短期投资如何兑付投资人的收益,姚洪董事长称:投资人投的短期产品,公司在短期内是不可能实现利润的,我们会根据资金情况,用后面投资人钱来补充前面投资人的收益,当然了公司每个月都有资金进来,公司会循环合理利用好资金去争取最大利润来覆盖投资人收益。
记者向姚洪董事长核实私募投资基金管理人牌照为何查询不到时,姚洪董事长的回复有点含糊其辞。
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业内人士指出:高息引诱,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众,往往许诺投资者以奖励、利润分红等形式给予高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后集资人的钱兑现先前的本息,玩的是击鼓传花的游戏,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。要么无可持续经营能力,资金链断裂是迟早的事。

名为公司庆典 实为变相归集资金
记者在义达集团苏州分公司庆典现场了解到,参加庆典活动中老年人分别来自各分公司招揽过来的投资人。活动期间推出的义达鸿基项目,大屏幕显示投资服务申请表:项目名称:鸿基项目;投资期限:一年;投资金额:5万元;固定年化收益率12%;浮动分红:1%;年总收益:6500元;月收益:541.67元;日收益:18.06元;投资金额:11万元;固定年化收益率12%;浮动分红:3%;年总收益:16500元;月收益:1375元;日收益:45.83元;投资金额:21万元;固定年化收益率12%;浮动分红:4%;年总收益:33600元;月收益:2800元;日收益:93.33元;投资金额:51万元;固定年化收益率12%;浮动分红:5%;年总收益:86700元;月收益:7225元;日收益:240.83元;投资金额:101万元;固定年化收益率12%;浮动分红:8%;年总收益:20.2万元;月收益:16833.33元;日收益:561.11元,公司高管人员在现场表示:此项目为公司直接操盘,投资人的本金绝对有保障,另外公司还赠送分红给投资人,让活动高潮迭起。各分公司业务员穿梭在投资人的桌边,极力劝说参会人员现场投资,并称签约投资的客户均有礼品相送。
记者在活动现场得知,该项目为投资大宗商品交易平台项目,投资人的资金是通过POS机进行刷卡,小票显示商户名称:南京义达生态农业科技有限公司;交易类型:消费。
针对义达集团投资大宗商品项目涉嫌非法吸收资金一事,姚洪董事长声称:投资人的资金2016年是进入公司的帐户,2017年投资人的资金没用进入公司帐户。投资人在大宗商品平台是开设独立的帐号,进入公司帐户,是公司为投资人进行担保的。
记者在活动现场得到的投资鸿基大宗商品的刷卡小票时间是2017年03月23日,姚洪董事长对鸿基大宗商品项目资金去向说法自相矛盾。
行业专家表示:大宗商品现货电子交易场所已成为涉嫌非法集资风险高发区,有的现货电子交易所通过授权服务机构及网络平台将某些业务包装成理财产品向社会公众出售,承诺较高的固定年化收益率,涉嫌非法集资。区别合法正规平台与不法、不正规平台,主要从这几方面来鉴别:
一看是否有政府正规批文。投资者区分真假平台,关键标准之一是看是否拥有省级人民政府或国务院清理整顿联席会议办公室的批文。大宗商品交易中心的批文一般都是省级人民政府批准成立,省级金融主管部门(省金融办)监管。若无批文,或拿着工商局、经信委、发改委的批文,投资时就要小心注意。
二看营业执照的经营范围。不少黑平台以投资公司、贸易公司名义进行工商登记,并没有从事现货交易的资质。
三看资金安全是否有保障。资银是否由银行等第三方存管,绝对不是一般的银商通、银联、委托代扣等。
四看能否做到资金实时到账,随时控制资金进出,转进转出不产生任何手续费。
五看交易软件是否可信。一般正规的平台均有模拟盘,方便投资者进行模拟操作。投资者也可据此更好地比对,考察其交易软件是否存在恶意操作价格、控制客户出入金等不法情况。规范的交易软件应通过国家对信息系统安全等级保护的认证,客户可以透明操作,不受外力影响。同时,交易系统是个封闭系统,禁止任何未经授权的第三方系统接入。
六看客户是否独立操作。正规的交易所和经纪公司会严禁为客户进行交易方面的操作,不应出现员工越俎代庖的现象。投资顾问只是给出一个策略,无权进行交易。
网贷之星友情提示:网络借贷有风险 投资理财需谨慎!
《江苏舜昊金融旗下P2P平台涉嫌自融及虚假标》 精选十
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今年刚过六旬的张阿姨,家住苏州星海生活广场附近,最近出门时遇到了“传单理财”。她告诉《法人》记者,当时有位自称是江苏银德的年轻业务员,向她手中塞了份理财基金宣传单和理财收益表,并声称该公司推出的理财基金收益高风险小,起投资金为5万元,年收益率最高可达10.9%,承诺到期还本付息。
“为了推销理财产品,业务员陪着我走了好长一段路,途中他还主动提出要帮忙拎东西,但被我婉言拒绝了。”张阿姨表示,他们表现得越是热情,反而让自己越觉得害怕。
江苏银德?
这是家什么公司?
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据工商登记信息显示,江苏银德成立于2014年8月,法定代表人为张志远,注册资金5000万元,经营范围包含投资管理、营销策划等项目。记者注意到,目前该公司在全国设立了10家分公司,其中苏州、宁波、济南、广州四家分公司已被工商部门列入经营异常名录。
一看就要当心了!
他们位于苏州环球财富广场1幢33楼。走进江苏银德投资管理有限公司苏州分公司,工作人员主动迎了上来。
当得知记者前来咨询投资事宜后,一位姓季的理财经理立刻向记者推荐了两款正在热销的理财产品,分别是“禧德教育产业投资基金”和“银德基金”。
据季经理介绍,禧德教育产业投资基金发行规模为2亿元,起投资金为10万元,根据产品周期不同,预期年化收益率也从8%到10.9%不等。而银德基金最低投资额为5万元,承诺到期还本付息,预期年化收益率最高为10%。
季经理告诉记者,投资者需要与江苏银德签订《南京禧德东沟文化传播中心(有限合伙)之有限合伙协议》、《南京禧德文化传播有限公司股份约定式收购协议书》,然后通过刷pos机将资金打入公司账户,即可坐享收益。
根据《私募投资基金募集行为管理办法》规定,私募基金销售的对象有入门门槛,投资单个私募基金不能低于100万元,而且推荐时必须提示风险。
但在暗访过程中,季经理只是不断讯问记者的财务状况和理财需求,却从未问及记者对理财风险的认识和承担风险的能力等问题,并且一直强调他们公司规模大、产品安全性高等。
之后,见记者仍对投资风险充满顾虑,季经理又进一步介绍称,“实际上,这两款理财产品同属一个项目,是江苏银德以私募基金的运作方式支持教育产业发展的项目。
季经理还说:“我们募集到的资金将全部服务于南京禧德文化传播有限公司的教育产业,同时该公司也将为两款理财产品提供无条件不可撤销的连带责任保证担保,所以投资者完全不用担心有风险。
公开资料显示,南京禧德文化文化传播有限公司(以下简称南京禧德)是一家涉外文化服务型企业,致力满足人们涉外文化的提升、交流需求,致力于整合东西方文化交流资源的渠道平台。但记者调查发现,该公司与江苏银德法定代表人均为“张志远”。
针对“左手操盘项目,右手管理基金”的“吸金”模式,张志远回应称,“江苏银德实际负责人是付总,我只是挂名法人,付总此前是在平安保险任职的,但由于《竞业禁止协议》的原因,他不方便做公司法人,近期将办理法人变更手续。
“南京禧德资金充裕,无不需募集资金。”张志远表示,此前他曾在平安保险就职多年,拥有大量客户资源,如果想募集资金,只要向他们募集即可,无需发传单向不特定人群募集。
然而,记者在调查中却得到与张志远回应相左的说法。
据季经理称,“从今年3月销售至今,公司已相继成立3家合伙企业,并且均对外销售该理财产品,其中银德基金销售相当火爆,现已募集到资金约1.8亿元。”
一位知情人则向记者透露,南京禧德成立后不久,出现流动资金严重不足,且无法取得银行方面的贷款,一度深陷资金链断裂的窘境。在此背景下,张志远与另一股东顾书文共同出资5000万元,组建了江苏银德。
“他们以理财的名义,向不特定人群募集资金,然后为南京禧德‘供血’。”令知情人最担忧的是,在此“自融”模式中,如果管理方不能做到独立,必然存在投资风险。这就意味着,一旦南京禧德资金链断掉,或者公司卷款逃跑,产生的损失只能投资者自己承担。
记者调查还发现,除了苏州地区之外,在南京等地方的中老年人在逛街时,他们也有收到了来自江苏银德的“传单理财”。
“江苏银德已取得了中国证券投资基金业协会颁发的私募基金管理人资格”,这是该公司业务人员在推介上述两款理财产品时不时挂在嘴边的一句话。
根据季经理提供的《私募投资基金管理人登记证书》显示,江苏银德作为私募投资基金管理人,其登记编号为P1025877。但蹊跷的是,《法人》记者登录中国证券投资基金业协会网站进行查找,却未发现到该公司及产品的相关备案信息。与此同时,记者在中国银监会网站也未查阅到该公司任何金融许可审批信息。
“2015年10月我们拿到私募基金牌照,但在2017年7月,因保牌没成功而失去了私募基金牌照。”张志远解释称,“我们全国有十几家分公司,一直没有营业过,其中苏州分公司因为成立时间较早,曾经营过一段时间,但保牌失败之后就没经营了。”
张志远说:”我们从来没有销售过禧德教育产业投资基金,也没有在任何地方、任何场合做过宣传。之前我们确实宣传过‘银德基金’,但保牌失败后就改为‘银德投资’了。”
“今年年底银德的业务都将全部停掉,现在我们主要业务是企业借贷,与其他公司不一样,我们所有的借款,都是拿房产做抵押。”张志远补充道。
事实上,记者在暗访期间,该公司仍在苏州、南京等地派发宣传单,大肆销售理财产品,且大量资金流向不明。
一位长期从事私募理财的专业人士称,目前市场上私募理财“龙蛇混杂”,其中有不少披着“私募”的外衣进行诈骗。正规的私募机构,一般不可能通过派发传单方式,吸引投资者参与,这也是法律所不允许的。
“江苏银德品向不特定社会公众募集资金的行为,已经涉嫌非法集资”该业内人士向记者表示。
对于江苏银德发售“伪私募”一事,背后究竟是员工之过还是企业逃避责任,我们将继续关注。


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