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付融宝疑发假标自融 “被借款”公司称从未听说、中技集团颜静刚深涉其中

2018-5-2 10:53| 发布者: admin| 查看: 1058| 评论: 0|原作者: 深水财经|来自: 微信公众号

摘要: 深水财经联系到该公司的法人兼股东史亚萌女士。当深水财经问到是否有在付融宝进行过100万元的借款时,该负责人连续多次问深水财经"付什么宝平台?完全没听说过,也没有过借款"。

近期,有投资者向深水财经反映,江苏最大的P2P平台之一付融宝涉嫌大量发假标自融。

资料显示,付融宝2013年11月上线,号称软银中国、浙商基金(北京)战略入股,恒丰银行为存管银行,2017年4月,付融宝成功加入中国互联网金融协会。通过运营数据显示,已累计成交152亿元,借贷余额33亿,逾期率为0%。

深水财经经过调查发现,付融宝平台近期发了大量企业标的,其中多家借款公司成立时间不足半年,借款金额均为上限100万,利率大多在10%以上,部分标的年化利率甚至达到13%。

针对部分借款公司,深水财经做了大量的调查分析,发现借款公司中存在大量虚假描述,刚成立不足两个月的公司居然有400万的收入。

更令人触目惊心的是,部分借款公司根本不知道在付融宝借款一事,在深水财经(shenshuicaijing)和一名借款公司法人进行沟通时,该法人多次询问"你刚说的是付什么宝平台?我们都没听说过,更不可能借款了。"

手机维修店被包装成环保科技企业 借款公司中竟有恒昌营业部人员

4月30日,深水财经在付融宝的借款项目中随机点开一个标的。根据该标的介绍显示,借款单位位于山西运城,为环保科技企业,融资100万元用来资金周转,项目预期年化收益为13%,借款金额为一年。

根据标的情况,深水财经找到了这家所谓的环保科技企业。该公司全称为运城市金盛博环保科技有限公司,注册于2015年,注册资金200万元,实缴0元,法人为李国庆。股东列表显示,李国庆持股60%,李酸亮持股40%。

根据2018年2月11日,该公司进行了网站备案,备案号为晋ICP备18002189号。打开该公司官网,深水财经和小伙伴们都惊呆了。所谓的环保科技企业的官网居然是人人电脑维修。根据网站介绍,主要回收旧手机、回收维修电脑、回收二手车辆。根据该网站宣传标语,信誉好、价格高,提供维修回收一条龙服务。

随后,深水财经根据工商资料中的联系方式,找到了该公司的负责人李国庆。该负责人对深水财经表示,对借款一事不是太清楚,有专人负责,自己不了解。当深水财经问询是否可以提供该对接人联系方式的时候,李国庆表示不需要,不方便,随后挂断了电话。

深水财经又打开了一个标的,根据该标的信息显示,借款公司同样位于山西运城,注册时间为2016年9月26日。

深水财经通过调查发现,该公司实际为山西策诚科技有限公司,法人为祁婧升,股东有三名自然人构成,其中祁婧升持股40%,张守山和李伟分别持股30%。

令人意想不到的是,根据公司留下的联系方式进行检索,竟然发现借款人为另一家金融公司恒昌的放款人员。

深水财经随后联系到该祁姓公司负责人,据他表示,对公司借款事情不清楚,不了解。

通过上述调查发现,付融宝平台的借款公司居然可以在公司法人、大股东不了解、不知情的情况下完成借款,已经疑似为假标。

谜底揭开:标的公司法人否认借款 付融宝假标坐实

深水财经打开了付融宝项目编号为S704280002的借款标的详情。根据页面信息展示,该借款公司为商贸公司,注册资金50万,位于山西运城,从事医疗器械、保健品及电子产品的经销。此次借款100万元,年化收益率为12.6%,投资期限为12个月,借款用于流动资金周转。

该项目风控信息显示,付融宝对该企业进行了实地考察。

根据已知信息,深水财经找到了项目编号为S704280002的这家借款企业。该公司全称为运城市盐湖区易健商贸有限公司,注册于2016年7月20日。根据工商资料显示,该公司法人为史亚萌,公司为个人独资企业,注册资金50万元。

重点来了!!!

深水财经联系到该公司的法人兼股东史亚萌女士。当深水财经问到是否有在付融宝进行过100万元的借款时,该负责人连续多次问深水财经"付什么宝平台?完全没听说过,也没有过借款"。

该负责人对深水财经表示,公司主要经营保健品的销售,目前没有大额资金需求,更不可能在网贷以那么高的利率进行借款。对该平台从来没听说过,也没有过借款行为。

针对上述情况,深水财经拨通了付融宝的客服电话,深水财经还没有来得及表达完整情况,客服就匆忙回应"我们的所有标的都是真实的"。当深水财经把易健商贸史女士的说法向该人员问询的时候,客服一改自信且强硬的表态,称建议发邮件把相关的材料给客服,会有专人来进行后续处理。

谁的付融宝? 涉嫌自融的资金真实流向哪里?

资料显示,付融宝运营方为江苏宝贝金融信息服务有限公司,成立于2009年9月21日,注册资本1.1亿元人民币,法定代表人梁玉国。

通过查询宝贝金融股东列表可以发现,该公司股东阵容比较强大,包括浙商基金管理、软银中国旗下的南京软银易钢、中技集团旗下的中技投资。

其中前两大股东分别为梁振邦和江苏中地集团,分别持股40%。通过调查发现,梁振邦为江苏中地集团实际控制人,持股53%。

官网资料显示,中地集团成立于2007年,业务范围涵括互联网金融、云风控、云征信、量化投资、智能投顾、数字资产、基金、保险,以及大数据综合服务等领域。中地集团旗下平台广泛,包括付融宝、麦芽金服、易钢在线、米粒保险、米盟证券等。

除了明面上的大股东中地集团之外,上市公司富控互动(原名中技控股)与付融宝同样渊源颇深。

虽然中技控股旗下的中技投资(已更名上海金邺实业有限公司)直接对付融宝的投资仅330万元,持股3%。但是,中技控股与付融宝的纠葛却远不止如此。

根据公开资料显示,现任付融宝法人、CEO梁玉国,曾任中技集团副总裁。

此外,引起深水财经注意的,还有宝贝金融的第三大股东浙商基金管理(北京)。通过调查发现,该浙商基金管理现任法人、大股东为梁炯民,持股80%,二股东为魏敬标,持股20%。但是通过查阅历史资料,曾为中技集团副总裁的梁玉国曾为浙商基金管理法人和第一大股东。

浙商基金管理共有三起对外投资,除了付融宝的运营公司宝贝金融,还有上海摇钱树资产管理有限公司和金扉(上海)金融信息服务有限公司。

上海摇钱树曾为中技企业集团全资控股子公司,在2017年5月,浙商基金管理进入。虽然股权关系发生变化,但上海摇钱树的高管之一徐柳菁,依然在多家中技集团旗下公司任职。

资料显示,徐柳菁,1984年出生,本科,毕业于上海外国语大学,英语专业。现任上市公司富控互动监事,中技集团董事长秘书;曾任中技桩业董事长秘书。

再说另外一家公司,金扉金融。

根据资料显示,梁玉国为金扉金融法人、股东。金扉金融股东列表中除了浙商基金管理和梁玉国,还有一家苏州正悦投资。

苏州正悦投资在资本市场上并不陌生,通过100%控股湖州尤夫控股有限公司,而实现对上市公司ST尤夫的实际控制。

2017年5月,中技集团收购蒋勇、蒋智合计持有的苏州正悦100%股权,尤夫股份实际控制人由蒋勇变更为中技集团的实际控制人颜静刚。

颜静刚在中国资本市场又是一个重量级人物。根据公开资料显示,颜静刚,1978年出生自浙江台州温岭,先后从事过IT行业,翻译服务业。2005年11月成立上海中技桩业,并担任董事长兼总裁。

颜静刚

2010年颜静刚创建的中技桩业试图IPO上市,但因先后发生多起工伤事故遭发审委否决;2012年,中技桩业卷土重来,但在二次上会前夜,天津子公司又发生人员伤亡事故,造成一人死亡、一人重伤,并主动撤销二次IPO申报。

2013年12月,中技控股借壳ST澄海完成;2014年4月更名为中技控股。2015年12月,颜静刚之妻梁秀红入主宏达矿业,以7.74亿元(10元/股)拿下该公司15%股权,成为第一大股东和实际控制人,拿下第二家上市公司。2017年5月,中技集团收购苏州正悦100%股权,实现对尤夫股份的控制,第三家上市公司到手。

4年时间,3家上市公司到手。而如此巨大的收购资金来自哪里,同样成迷。

2018年1月18日,富控互动、尤夫股份、宏达矿业三家上市公司集体公告,公司实际控制人颜静刚1月17日收到中国证监会的调查通知书,中国证监会决定对颜静刚进行立案调查。

调查已经开始,然而故事却还在继续。


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