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同佰亿猫裙带关系的发财猪款方未成立已盈利

2017-7-14 17:43| 发布者: 菜鸟007| 查看: 266| 评论: 0|来自: 网络

摘要: 和平影视旗下P2P平台佰亿猫捏造上市公司合同自融一事,进一步深挖后,发现佰亿猫背后有着一张错综复杂的关系网,也由此牵连出另一个问题平台“发财猪”

网贷第三方报道了和平影视旗下P2P平台佰亿猫捏造上市公司合同自融一事,进一步深挖后,发现佰亿猫背后有着一张错综复杂的关系网,也由此牵连出另一个问题平台发财猪,这家平台除了涉嫌虚假宣传国资入股,其数家借款公司在未成立前就“神奇地盈利数千万。此外,这些公司关系极其暧昧,其实际控制方均指向佰亿猫和发财猪幕后的几个关键人物。

此前据中新网报道,浙江宏杰能源有限公司(下简称宏杰能源20158月千万美金领投佰亿猫,但由于宏杰能源一直未出现在深圳佰亿猫金融服务有限公司的股东之列,而存在诸多疑点。

然而,由宏杰能源和施益军控制的浙江宏杰基金管理有限公司(下简称宏杰基金)却在同年12月掏出真金白银向深圳发财猪金融服务有限公司投资了900万元,占股90%20161122日,宏杰基金退出,杭州润满实业有限公司(下简称润满实业)接盘。

全国企业信用信息公示系统显示,深圳发财猪金融服务有限公司成立于2015629日,注册资本1000万元,法定代表人周红,旗下设有互联网金融平台(APP)发财猪。

虚假宣传国资背景

发财猪一直对外宣称国资背景,并在《关于国资股东战略入股的公告》一文中写道,“201610月深圳发财猪金融服务有限公司与内蒙古通辽国家粮食储备库谈成入股协议,201612月国资系互联网金融平台——发财猪正式上线。

全国企业信用信息公示系统显示,内蒙古通辽国家粮食储备库成立于19891225日,注册资本2437万元,企业类型为全民所有制。

不过,工商登记信息显示,内蒙古通辽国家粮食储备库并未出现在深圳发财猪金融服务有限公司的股东名册里。成立至今,深圳发财猪金融服务有限公司只进行过2次股东变更,20151211日,股东由王淑银、肖梓乐变更为周红、宏杰基金;20161122日,股东变更为周红、润满实业。

发财猪现股东润满实业也并非国资背景。天眼查系统显示,杭州润满实业有限公司成立于20131023日,注册资本2000万,法人楼晓格,企业类型为自然人独资,唯一股东为楼晓格,监事施益军。

发财猪股东变更情况

“白拿”资金投入固收理财

发财猪的理财产品主要分为两大类:一是“白拿”,二是固收理财。

白拿产品介绍显示,用户在选择心仪的商品后,通过投资发财猪为购物投资专门制定的白拿投资计划,即可白拿商品。目前,白拿页面的所有商品由京东发货,用户还可选择投资类型(是否有额外的增值收益),同时可选择3月、6月、9月三档不同的投资期限。订单提交成功后,用户获得对应商品并于次日开始计算投资期限,投资期满后,用户于到期次日收回投资本息。

以价值7188元的iPhone 7Plus 128G 玫瑰金色为例,无收益情况下,3个月期需要投资416448元,6个月期需要投资182196元,9个月期需要投资107968元。以此计算,3个月期、6个月期和9个月期的年化收益分别约为6.90%7.89%8.88%

那么,投资人的本金是投到了哪里呢?发财猪客服表示,白拿产品是与固收理财相结合的,都是抵押类债权。

固收理财问题多:借款企业没成立就已盈利数千万?

发财猪的固收理财标的主要分5类,分别是半载稳盈、季季省心、月赚月多、周而复升和日益月薪。浏览产品详情信息发现,发财猪固收理财标的存在诸多问题,如描述信息与借款企业不匹配,借款企业还没成立就已盈利数千万等。

标的“半载稳盈”:

“半载稳盈”的项目描述显示,借款企业为杭州某贸易有限公司,成立于2015515日,经营范围包括:销售黄金饰品、化工原料;货物及技术的进出口业务。

根据以上信息,经过对比查询,发现借款公司为杭州诚益兴贸易有限公司(下简称诚益兴贸易)。启信宝网站显示,诚益兴贸易注册资本2000万元,法人施益军,股东包括施益军(75%)、徐跃峰(25%),董事为俞伟光、楼晓格。

项目还款保障一栏中注明,“该公司以库存产品按市场价6折做抵押,且该公司具有充足的还款能力。2014年,该公司实现销售额3.2亿元,净利润5000万元;2015年实现销售额7.3亿元,净利润1.2亿元。不可思议的是,借款公司诚益兴贸易的注册成立时间为2015515日,也就是说该公司在注册成立之前就已经盈利5000万了?

标的“季季省心”:

“季季省心”的融资方为浙江某能源有限公司,成立于201568日,经营范围包括:技术开发,技术服务,技术咨询,成果转让;新能源技术;实业投资。公司主要经营天然气业务。

根据上述信息确定借款公司为浙江宏杰能源有限公司,注册资本5000万,法人方锋杰,股东方锋杰(80%)、施益军(20%)。

与标的半载稳盈存在同样的问题,“季季省心”的借款方宏杰能源注册成立于201568日,但是项目还款保障中却写着,“2014年,公司销售额3.4亿元,净利润6000万元,2015年实现销售额7.5亿,净利润1.25亿元。又是一家未成立先大幅盈利的神奇公司。

更为讽刺的是,风控措施显示,发财猪贷前通过收集融资方财务报表,资产负债表、利润表、现金流量表、纳税申请表、上下游合同,员工工资表、出入库单据、银行回单、POS单等凭证,交叉校验手段审查融资方财务真实情况

标的“日益月薪”:

标的日益月薪的融资方为浙江某有限公司,成立于2013927日,经营范围包括:受托企业资产管理,投资咨询,投资管理,企业管理咨询,企业形象策划,商务信息查询,实业投资,会展服务。

通过检索和信息交叉对比确定该公司为浙江宏杰资产管理有限公司(下简称宏杰资产),注册资本1亿元,法人徐跃峰,监事俞天华,股东包括徐跃峰(30%)、杭州燕莎实业有限公司(70%)。

融资项目信息显示,“该企业目前以自有资金对外投资1.5亿元,被投资企业总市值5亿元。同时,还款保障为该公司以已投资的天然气企业股权质押。浙江某有限公司在湖州某天然气利用有限公司占股49%,为第二大股东;湖州某天然气利用有限公司目前估值2亿元。

然而天眼查系统上却显示,宏杰资产没有任何对外投资信息。巧合的是,发现,宏杰能源出资1960万元投资了湖州岚源天然气利用有限公司(下简称湖州岚源),持股比例49%,与上述信息颇为吻合,但宏杰资产并不持有宏杰能源或者湖州岚源的股权。

那么,宏杰资产究竟是质押谁的股权?发财猪并没有披露任何股权质押文件。

此外,通过发财猪披露的融资项目信息及借款企业营业执照查询确定,标的月赚月多借款企业为杭州燕莎实业有限公司,成立于2013722日,注册资本2000万,法人俞天华,股东俞天华,监事施益军;标的周而复升的借款企业为杭州优泰实业有限公司,成立于201393日,注册资本2000万,法人徐跃峰,股东徐跃峰,监事施益军

图为标的月赚月多披露信息

图为标的周而复升披露信息

涉嫌拆分项目期限,最高借款1亿元

发财猪固收理财标的情况概览

如上图所示,发财猪半载稳盈季季省心5个标的的借款总额均在2000万以上,其中日益月薪借款总额更是高达1亿。然而,根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》规定,“同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币100万元,在不同网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币500万元。”

值得注意的是,发财猪固收理财标的涉嫌拆分项目期限。各标的金额均为50万元,投资期限为7~180天不等,但借款合同却显示,借款总额在2000万至1亿之间,期限均为1年(201611月至201711月)。而根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》第十条规定,网络借贷信息中介机构不得将融资项目的期限进行拆分。

另外,在还款保障方面,借款企业分别以库存、天然气加气站收费权、股权进行抵押。一般来说,抵押物经过专业评估后会在相关部门办理抵押登记手续。但是,发财猪并没有披露相关抵押物的估价以及相关登记手续,因而难以判断抵押信息的真假。

佰亿猫套路再现:实控人退出后关联公司立马在平台发标

在佰亿猫原有的关系图谱基础上,施益军、方锋杰、徐跃峰、楼晓格等关键人物通过发财猪又串联起了一个更为复杂而庞大的关系网。看看下面的关系图,你就能明白这里面的套路有多深。

通过上图不难发现,发财猪的借款企业诚益兴贸易、宏杰能源、燕莎实业、优泰实业、宏杰资产与发财猪的大股东润满实业和前股东宏杰基金之间存在不同寻常的关系。

其中,诚益兴贸易的法人兼股东、宏杰能源的股东、燕莎实业的监事、优泰实业的监事,与润满实业的监事均为施益军;方锋杰和施益军是宏杰能源的股东,宏杰能源和施益军又是发财猪前股东宏杰基金的股东;同时,诚益兴贸易的董事和润满实业的法人、唯一股东均为楼晓格;宏杰资产的控股股东为燕莎实业(占股70%),另一股东为徐跃峰(占股30%)同时还参股了优泰实业、诚益兴贸易。

不仅如此,宏杰资产、燕莎实业、优泰实业、润满实业,都是由杭州萧山爱尚服饰小商品市场个体服装店经历多次变更后而来,这几家公司的变更步伐都高度一致,20159月变更时,施益军同时成为4个公司的监事。

20162月,上述4个公司的注册地址又同时变更为了“萧山区金城路358号蓝爵国际中心5号楼292901室”,而且诚益兴贸易和安可峰贸易的注册地址也为“萧山区金城路358号蓝爵国际中心5号楼”,只不过是在39层。

巧合的是,20161122日,由宏杰能源和施益军控制的宏杰基金在股东层面上退出了深圳发财猪金融服务有限公司,并将其持有的90%股权转让给了润满实业。就在工商变更后的第二天(1123日),其关联方诚益兴贸易、宏杰能源、燕莎实业、优泰实业、宏杰资产等公司便陆续在平台上发标融资,借款金额高达1亿元。这不禁让人怀疑,宏杰能源和宏杰基金的退出都是深谋远虑之举。

另外,发财猪注册地址为“深圳市前海深港合作区前湾一路1号楼A201室”,天眼查系统显示,有69239家相关企业在该地注册。据了解,该地址为深圳前海经济区批准的公司挂靠的虚拟地址。

几名关键人物,几个空壳公司,几番股东变更,几页打码文件,轻轻松松在网上融资上亿。我就问一句,你们服还是不服。记得某华尔街投行海龟曾感慨说,我们这些金融科班出身的,最怕的就是这些土生土长的金融土鳖,无他,吃相太难看啊。


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