请选择 进入手机版 | 继续访问电脑版
网贷之星 首页 网贷新闻 平台新闻 查看内容

深扒中科金服违规运营、自担自保资金池

2017-7-11 09:40| 发布者: 菜鸟007| 查看: 471| 评论: 0|来自: 网络

摘要: 中科金服的标的存在重大违规,涉嫌自担自保。并且在标的中的所以企业在其他关联网贷平台均作为借款人的身份出现。
         网贷之星注意到,有自媒体爆料中科金服违规运营,有自融嫌疑,具体爆料内容如下:
        通过网站的介绍看到中科金服是中科光电通过第三方公司100%全资持股,而且实缴自己2亿,但是查看公司信息认缴才10200万,实缴为0。我们看到股东中有个叫“上海中和世纪工贸有限公司”熟悉和平系的朋友应该知道,这就是人人爱家聚胜财富的股东。从工商信息看中科金服是属于和平系的,但是他说是中科光电的就是中科光电的吧把,不和他犟。我们注意到他的主要成员有两个分别是:卢明秋和陈真祥。

       网站的标的业务很简单,一共就只出现了三个公司;一个保理公司、一个债务公司、一个债权公司。
       我们先来看看这个保理公司名叫”上海奋雄商业保理有限公司“从工商信息中可以看到董事成员中有陈真祥、陈海弟(后面将提到)。中科金服的主要成员也有陈真祥,说明这两个公司存在高度的关联性,并且聚胜财富也是用的这个保理公司,还有这保理公司在人人爱家还是借款人!

       我们再来看看债务公司,是一个名叫”上海千术实业有限公司“。可以看到法人是陈海弟,她也是”上海奋雄商业保理有限公司“的主要成员之一,也就是说他自己的公司为自己的公司担保,这严重违规网贷监管条例,涉嫌自担自保。并且这个公司在聚胜财富还是借款企业!

       再来看债权企业,是一个名叫”江西东海蓝玉光电科技有限公司“同样这个公司在聚胜财富同样是借款企业。

      这就完了吗,不还没完。中科集团下属多个公司都在聚胜财富借款。以聚胜财富”小胜30第六百零一期“为例,标的中的借款企业是衡阳中科信息科技有限公司”就是中科集团旗下的,公司法人卢立虎和中科集团董事长卢立建是兄弟关系!

       再以“小胜30第五百二十八期”为例,借款企业是“衡阳华汇房地产开发有限公司”企业法人正是中科集团董事长卢立建。这公司的另一个股东欧阳丹志的公司也在聚胜财富借款。

       如“好礼钜享104”和“小胜30第四百九十八期”借款企业分别是“衡南休闲会所有限公司”和“常宁市泉峰体育文化发展有限公司”他们的法人都是前面提到的欧阳丹志。

       实际上还有很多中科系的公司都在聚胜财富借款,就不再列举了。从中也可以看出中科和聚胜财富之家有着非同一般的关系。
总结
       通过对标的分析可以看出中科金服的标的存在重大违规,涉嫌自担自保。并且在标的中的所以企业在其他关联网贷平台均作为借款人的身份出现。中科也存在发超大额标的的问题,统计借款企业最近三月在中科金服上面的借款就已经超过4000万,还不包括其他平台上面的借款。而平台上的风控形同虚设,所以存在严重的逾期风险,暴雷之后将产生连锁反映波及人人爱家和聚胜财富等。
        网贷之星友情提示:网络借贷有风险 投资理财需谨慎!

鲜花

握手

雷人

路过

鸡蛋

相关阅读

最新评论

网贷专栏

返回顶部