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曝光翱太金融涉嫌自融,资金去向成疑

2018-2-12 16:25| 发布者: 菜鸟007| 查看: 964| 评论: 0|来自: 深扒p2p

摘要: 作为一家2017年8月份上线的新平台,时至今日翱太金融所开展的供应链金融不仅在借款人含混不清,且资金流向也出现自融的嫌疑。

伴随中国核工业集团一纸公告,被投资人戏称为「毒瘤国资」的中国华宇经济发展有限公即将被迫告别P2P行业。

千里认为这对于网贷行业发展来说是一个好的现象,各大国资正主开始逐步加强下属公司的监管。千里相信在不久的未来,其它类似的伪国资系平台也将面临华宇系同样的下场。

而最近国资系平台中又出现一家连放12天假的互金平台-翱太金融,引发不少投资人的担心。虽然说放假12天对于员工来说可能是件好事,但在P2P行业正在面临「备案」大考、所有人都高度紧张的时刻,放假12天让人不得不有所担忧。

根据官方宣传,翱太金融的国资背景来源于杭州国融金融控股有限公司,而该公司的国资背景则是中国少数民族经济文化开发总公司(以下简称中民总公司)。

中民总公司在P2P这个行业颇为活跃,曾入股多家互金平台,如国金宝以及已出现问题的平台-合拍贷。在合拍贷因为总经理被抓导致平台逾期之后,中民总公司并未起到积极作用。

由此,我们可以认为,翱太金融的国资背景并不牢靠,一旦出事,中民总公司绝对不是可靠的托底方。现在的问题就是,这个中民总公司是否会在未来的某一天步华宇系的后尘?

(合拍贷投资者在维权过程中,对中民总公司多有不满)

既然翱太金融的国资背景无法起到应有的增信作用,我们来看看其他情况,平台法人暨股东-吴彩霞,监事暨股东江莉。关于此二人,该平台并无其他有效信息可供查证。

说完股东背景,我们再回到平台看看它借款项目的质量,首先是供应链系列-422期。如平台所公示借款资料-借款人为浙江云XXX有限公司。

而平台公告的营业执照确是钱XX有限公司。

而通过千里查,我们找到了该企业高度疑似目标-浙江钱金贸易有限公司(以下简称钱金贸易)。

很明显,翱太金融在这里肯定出了问题,借款协议上的企业与营业执照上的不符,这究竟是假标呢,还是工作人员出了纰漏?这个问题交由大家自行判断。

表面上来看钱金贸易的法人暨股东游珊似乎与翱太金融平台方并无关系,不过继续深扒,千里发现事情没这么简单。

在另一家公司浙江富甲金融服务外包有限公司中,千里发现两名股东正是翱太金融股东江莉以及平台高度疑似借款方浙江钱金贸易法人游珊。

事实证明翱太金融供应链系列-422期资金流向正是平台股东关联方。

平台所公示的借款人资料含混不清,借款协议虽然是云某某公司,而实际借款人确难摆脱是钱金贸易的嫌疑,实际的资金去向成疑。

再来看看另一供应链产品-438期。

千里锁定高度疑似目标-山东邮小贰信息科技有限公司(以下简称山东邮小贰)。

该公司是新三板挂牌企业浙江弛达信息科技股份有限公司(以下简称弛达科技,代码为833240)的全资孙公司。山东邮小贰直到2017年10月才成立,是否已经开展真实业务都是一个未知数,同时也有可能只是一家壳公司,山东邮小贰的还款能力在很大程度上都取决于弛达科技的经营能力。

但是结果却并不是美好,而从该公司披露的财务报表来看,多个报告期内,在公司营业收入1000万以内的水平下,净利润出现连续数百万大额亏损,这样的经营数据实在是堪忧。

P2P合规备案大限将至,各家P2P备案整改也如火如荼,都在争取尽早拿到备案,作为一家2017年8月份上线的新平台,时至今日翱太金融所开展的供应链金融不仅在借款人含混不清,且资金流向也出现自融的嫌疑。

此外,翱太金融的存管还没上线,签订协议的是云南的地方性商业银行-富滇银行,看起来存管门槛也不是很高。

千里想问如无心备案,那么做这个平台的意图何在呢?备案压力来袭,如若不合规,如何能够安全退出保障投资人安全,千里认为平台负责人在这12天假期里应该好好理清思路,合理合规经营发展才是正确道路!

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